12月(yuè)18日，金石财策2019歲末尊享客戶沙龍在北(běi)京DRC外交辦公大樓三層會(huì)議廳成功舉辦。本次活動以“峰回路(lù)轉，把握先機(jī)”為(wèi)主題，旨在通(tōng)過專家顧問對宏觀經濟環境的分析與發展趨勢的洞察，探讨當下(xià)的投資機(jī)遇和策略，解鎖新時代财富管理之道。
逆周期中，實現穩步增長(cháng)
論壇伊始，金石财策北(běi)京财富管理事(shì)業(yè)部總經理楊元獻介紹了金石的服務模式和獨特優勢。金石财策發轫于1996年(nián)，正式成立于2014年(nián)。開(kāi)創了以1+N專家顧問為(wèi)核心的咨詢服務模式，審時度勢引入品钛科技(jì)和國(guó)投泰康信托等戰略股東資源，通(tōng)過精準的行業(yè)研究和價值分析，為(wèi)客戶提供專業(yè)的财富管理服務。
金石财策始終以“專業(yè)、真誠、審慎、創新”為(wèi)核心價值觀，實現了逆周期的穩步增長(cháng)。尤其在2019年(nián)整體經濟下(xià)行壓力加大的環境下(xià)，仍然取得了令人欣慰的成績。其中包括獲得了金融機(jī)構國(guó)投泰康信托的B輪投資，成立金石家族辦公室、重慶财富管理事(shì)業(yè)部和金石行早理财師(shī)事(shì)務所，獲評“信用中國(guó)·财富管理行業(yè)十大誠信卓越品牌”，教育子品牌每新教育正式注冊，五周年(nián)之際搬遷至DRC外交辦公大樓新辦公職場等。
據悉，金石财策已連續四年(nián)發布《高(gāo)淨值家庭财富管理策略報(bào)告》。報(bào)告主題從(cóng)2016年(nián)變遷時代、2017年(nián)慧者潛鋒芒、2018年(nián)破舊(jiù)立新到(dào)2019年(nián)暗(àn)夜潛行，整體較為(wèi)準确的預測了每一(yī)年(nián)的大類資産走勢，為(wèi)高(gāo)淨值家庭的财富管理之道提供極具價值的參考。
新周期開(kāi)啓，洞見(jiàn)新趨勢
2020年(nián)是中國(guó)經濟轉型的關鍵年(nián)，金石财策創始合夥人、CEO劉幹霄在此次活動中做“峰回路(lù)轉——中國(guó)經濟研判與發展趨勢展望”主題分享。他以霍華德·馬克斯的著作《周期》為(wèi)引入點，指出“經濟新周期開(kāi)啓階段，往往是戰略投資布局的最佳時期”。
伴随全球經濟衰退，美國(guó)重啓降息周期，超低(dī)利率時代開(kāi)啓，歐洲10年(nián)期國(guó)債利率為(wèi)負的國(guó)家已經有11個(gè)。中國(guó)近十年(nián)債務水(shuǐ)平不斷上(shàng)升，固定資産投資、社會(huì)消費(fèi)品零售、進出口增速呈下(xià)行趨勢，工(gōng)業(yè)利潤增速轉負，國(guó)内經濟增速持續下(xià)行。
盡管如此，中國(guó)70年(nián)經濟成就(jiù)舉世矚目，經濟實現飛(fēi)躍式發展。鋼鐵産能(néng)、貿易總額、基礎設施、數字經濟、新能(néng)源等很多(duō)領域已經位居世界前列，制度優勢和人才優勢已經顯現。在防風險、高(gāo)質量、綠色發展的主線引導下(xià)，中國(guó)經濟增長(cháng)動能(néng)已經實現了從(cóng)追求速度體量到(dào)追求質量、追求科技(jì)創新的轉變。
劉幹霄對中國(guó)經濟發展充滿信心。在全球市(shì)場低(dī)迷、零利率、負利率的時代，中國(guó)的經濟增長(cháng)速度依然領先于世界主要經濟體。他指出，中國(guó)經濟未來大有所期。主要體現在，消費(fèi)升級将替代投資成為(wèi)經濟發展的基礎性力量；“智能(néng)經濟”與“智能(néng)制造”為(wèi)中國(guó)帶來全新動能(néng)；多(duō)層次資本市(shì)場建設與改革，将打開(kāi)資本金融無限空間，助力科技(jì)創新領域的加速發展。
财富管理行業(yè)的從(cóng)業(yè)者和投資者，更要懂(dǒng)得洞見(jiàn)趨勢、順勢而為(wèi)。“面對新的經濟周期、金融周期和産業(yè)周期，隻要能(néng)夠正視風險，那麽風險往往可以被管理、被控制、被經營，最怕的是對風險麻木(mù)遲鈍，對機(jī)遇視而不見(jiàn)。”劉幹霄如是說。
抱樸謀新，把握機(jī)遇
站在紛繁複雜(zá)的市(shì)場環境面前，投資者到(dào)底該何去何從(cóng)？金石财策首席運營官王墨石做“把握先機(jī)——大類資産及優質産品配置建議”主題分享。她指出，在投資環境變遷、全球迎來負利率的時代，将出現短期高(gāo)風險、中期低(dī)回報(bào)的格局；中國(guó)權益類資産迎來戰略性配置良機(jī)；二級市(shì)場的投資邏輯，應從(cóng)“藝術(shù)”轉向“科學”，其中量化投資存在機(jī)遇。她強調，投資者一(yī)定要根據自(zì)身真實的财富管理訴求和風險偏好，在基礎資産、保值資産、增值資産、傳承資産等不同層次的資産中，實現科學配置。
随著(zhe)國(guó)内金融去杠杆、資管新規、去剛兌等政策的落實,越來越多(duō)的高(gāo)淨值投資者意識到(dào)财富管理和資産配置的重要性,投資思維也從(cóng)單一(yī)投資向多(duō)層次的資産配置思維轉變,也更傾向于選擇專業(yè)機(jī)構來完成财富升級。“金石财策以專業(yè)為(wèi)立足點，實施‘财富管理五步法’策略，開(kāi)啓服務高(gāo)淨值人群的新模式。”王墨石介紹到(dào)。
“宏觀是我們必須接受的，微觀才是我們可以有所作為(wèi)的”，這是查理·芒格的經典語錄。當前錯(cuò)綜複雜(zá)的環境下(xià)，投資者更需要與專業(yè)機(jī)構一(yī)道，用眼界與智慧迎接新趨勢的到(dào)來，正所謂“峰回路(lù)轉，把握先機(jī)”。