近日，金石财策家辦事(shì)業(yè)部總經理韓俐女士作為(wèi)主講嘉賓，受邀參加北(běi)京大成律所舉辦的主題論壇。本次論壇通(tōng)過線下(xià)會(huì)議和線上(shàng)直播的方式同步進行，邀請業(yè)内衆多(duō)專業(yè)人士及高(gāo)淨值客戶共同參與，主要包括 “高(gāo)淨值客戶資産配置新選擇“與”高(gāo)淨值客戶财富管理新趨勢”兩大核心内容，韓俐圍繞高(gāo)淨值客戶和家族客戶的深度需求，帶來《全球視野下(xià)家族信托的有效規劃》主題分享。

随著(zhe)我國(guó)社會(huì)經濟高(gāo)速發展，高(gāo)淨值人群規模不斷擴大，當前“創一(yī)代”企業(yè)家已經逐漸進入退休階段，财富傳承需求日益旺盛。對于高(gāo)淨值人士而言，“家業(yè)、家财、家風”的傳承規劃更需要提早進行，才能(néng)盡可能(néng)地免除後顧之憂。

韓俐是家族信托領域的資深專家，深谙家族企業(yè)風險，有保險金信托、現金信托、金融資産受益權信托及股權信托等信托規劃及執行經驗，善于綜合運用财稅法經驗處理複雜(zá)的家族财富管理需求，提供個(gè)性化解決方案并落地執行，目前已為(wèi)境内外數百名委托人提供信托解決方案。

本次分享，韓俐主要從(cóng)三個(gè)方面展開(kāi)。首先，她介紹了信托的底層邏輯及信托規劃的四大要素，并結合實際案例，指出家族信托前期規劃的重要性。之後，她講解了家族信托有效設立的五大核心要素，結合近期熱點事(shì)件(jiàn)及武漢中院家族信托判例，從(cóng)信托當事(shì)人的權利分配角度進行專業(yè)剖析，表示家族信托的有效設立必須尊重信托運營管理的根本原則，做到(dào)所有權、管理權、受益權的三權分離，信托相(xiàng)關人員(yuán)要各司其職，委托人、受托人的權利要做到(dào)合理規劃、取舍有度。最後，她将金石家族辦公室的四大業(yè)務體系、十大核心解決方案及豐富的項目經驗做了系統呈現。

家族信托作為(wèi)超長(cháng)周期，跨越代際的家族傳承工(gōng)具，有望成為(wèi)國(guó)内最主要的傳承工(gōng)具之一(yī)。随著(zhe)家族信托的規模增長(cháng)，高(gāo)淨值客戶對家族信托的理解越來越深入，不再隻關注家族信托的保護與傳承功能(néng)，信托的有效設立也成為(wèi)其重點關注内容。

韓俐強調，家族信托的成立不是結束，而是真正意義上(shàng)的開(kāi)始。家族信托也不單是一(yī)個(gè)簡單的合同，而是需要前期科學合理規劃，妥善設計信托架構與條款等細節，最大程度保障委托人的意願和受托人的利益，實現家族财富的有效保護與傳承。韓俐本次的主題分享獲得線上(shàng)線下(xià)與會(huì)嘉賓的一(yī)緻好評。

大成律師(shī)事(shì)務所成立于1992年(nián)，是中國(guó)成立最早、規模最大的合夥制律師(shī)事(shì)務所之一(yī)，在中國(guó)境内擁有 48 家辦公室，服務範圍覆蓋了中國(guó)境内全部省、直轄市(shì)與自(zì)治區，秉承“志(zhì)存高(gāo)遠(yuǎn)，海納百川，跬步千裡(lǐ)，共鑄大成”的核心文化理念，緻力于為(wèi)國(guó)内外客戶提供專業(yè)、全面、優質、高(gāo)效的法律服務。

金石财策是一(yī)家面向高(gāo)淨值客戶、專業(yè)咨詢驅動的财富與投資管理顧問機(jī)構。多(duō)年(nián)來堅持以宏觀經濟研判為(wèi)基礎，把客戶利益放(fàng)在首位，引導客戶保持長(cháng)期主義，做好财富規劃與資産配置，緻力于成為(wèi)最具專業(yè)聲譽的财富管理服務機(jī)構。金石财策的商業(yè)模式和經營理念備受認可，現已完成金融機(jī)構國(guó)投泰康信托B輪戰略融資，是ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)戰略合作單位，以及北(běi)京财富管理行業(yè)協會(huì)發起及理事(shì)單位。

金石家族辦公室堅持“弘毅緻遠(yuǎn)、惟精惟一(yī)”的理念，秉承“以客為(wèi)尊、保證最大誠信，以終為(wèi)始、志(zhì)在不負重托”的原則，憑借自(zì)身豐富的項目經驗，助力家族客戶實現财富的保護和傳承安排，緻力于成為(wèi)家族客戶值得信賴的财富守護者。