2019年(nián)7月(yuè)27日，溫州香格裡(lǐ)拉大酒店瓯江廳人聲鼎沸，精英彙聚。作為(wèi)專業(yè)的财富管理服務機(jī)構，金石财策聯合行早金融，隆重舉辦了金石行早理财師(shī)事(shì)務所成立發布會(huì)。事(shì)務所的成立是金石财策創新财富管理模式在溫州以及華東市(shì)場的落地，也标志(zhì)著(zhe)金石财策的全國(guó)布局又(yòu)邁進了一(yī)大步。

金石财策創始合夥人、CEO劉幹霄先生(shēng)、溫商金控董事(shì)長(cháng)奚德平先生(shēng)、行早金融CEO戴克強先生(shēng)、金石财策COO王墨石女士、行早金融創始人陳曙先生(shēng)、江蘇知名企業(yè)家陳越先生(shēng)、金石行早理财師(shī)事(shì)務所産品總監周元元先生(shēng)等出席發布會(huì)，并分别發表主題演講。

中國(guó)财富管理行業(yè)新趨勢

當前宏觀環境錯(cuò)綜複雜(zá)，國(guó)内經濟形勢不佳，國(guó)際政策搖擺性明顯加大，金融市(shì)場風險顯著高(gāo)于以往，财富管理機(jī)構的專業(yè)性越來越重要。中國(guó)改革開(kāi)放(fàng)曆經40年(nián)，家庭财富總規模已經高(gāo)居世界第二位，家庭理财需求日漸旺盛，财富管理行業(yè)發展前景極為(wèi)廣闊，創新與創業(yè)新格局日漸形成，并快速與國(guó)際接軌。劉幹霄用三個(gè)關鍵詞來形容當前的宏觀環境和财富管理行業(yè)趨勢：道路(lù)崎岖、前景光(guāng)明和破舊(jiù)立新。他指出：“在逆周期時，很多(duō)傳統财富管理機(jī)構，尤其是非持牌資産管理機(jī)構面臨嚴峻挑戰。在過去的一(yī)兩年(nián)間，我們看(kàn)到(dào)很多(duō)大型資産管理機(jī)構曝出風險事(shì)件(jiàn)。但這個(gè)過程是檢驗機(jī)構專業(yè)能(néng)力、風控能(néng)力的過程，同時也是讓真正的财富管理機(jī)構鳳凰涅槃、浴火重生(shēng)的機(jī)遇。”

随著(zhe)經濟發展和财富積累階段的變化，中國(guó)高(gāo)淨值客戶結構也正在不斷發生(shēng)變化，超高(gāo)淨值人群逐步崛起，富二代、專業(yè)人才等新興類别人群不斷湧現。高(gāo)淨值人士在财富管理目标、風險偏好、财富管理方式與産品服務需求等方面也産生(shēng)了新變化，為(wèi)财富管理行業(yè)帶來新機(jī)會(huì)、提出新要求，傳統的金融服務難以滿足高(gāo)淨值人群的個(gè)性化複雜(zá)需求。

開(kāi)創中國(guó)财富管理新業(yè)态

劉幹霄認為(wèi)，過去簡單粗暴的泛資産管理模式一(yī)定會(huì)被淘汰。在講到(dào)什麽樣的财富管理機(jī)構能(néng)夠在未來的市(shì)場競争中勝出時，他表示：堅持以客戶為(wèi)中心原則，拓展全價值鏈能(néng)力布局，創新業(yè)态合作機(jī)制的機(jī)構将成就(jiù)領先地位。并具體總結為(wèi)以下(xià)四點：一(yī)、理解财富管理的本質是金融産品的銷售平台，具備優質資産的獲取能(néng)力，幫助客戶最優化資産配置；二、優質顧問是财富管理的命脈，要像農耕時代一(yī)樣做精細化運營，和客戶做一(yī)輩子的朋友(yǒu)；三、以客戶需求為(wèi)中心，提供專業(yè)化、差異化的大類資産配置建議；四、在專項監管與分業(yè)經營的前提下(xià)，具備全價值鏈整合能(néng)力将在競争中優勢凸顯。

新時期專業(yè)的财富管理機(jī)構除堅持客戶至上(shàng)和專業(yè)驅動外，還(hái)需要打造先進的平台模式，需要資源、品牌和良好的管理體系。劉幹霄通(tōng)過多(duō)年(nián)來在财富管理領域的實踐和思考，對财富管模式進行重新解構，探索出最适合中國(guó)的創新财富管理模式，即建立以專家團隊為(wèi)核心，以顧問咨詢為(wèi)主導的财富管理機(jī)構，創立金石财策，開(kāi)創了中國(guó)财富管理新業(yè)态。

今年(nián)四月(yuè)份，金石财策和金融機(jī)構國(guó)投泰康信托達成合作，完成B輪融資，就(jiù)是希望雙方發揮各自(zì)所長(cháng)，打造以客戶需求為(wèi)核心的專業(yè)化、綜合化财富管理機(jī)構。今天成立的金石行早理财師(shī)事(shì)務所，将依托國(guó)際視野、優質金融資源以及行業(yè)經驗，為(wèi)溫州以及華東區域客戶提供更好的财富管理服務，真正實現禦勢而上(shàng)，大放(fàng)異彩。

金石行早理财師(shī)事(shì)務所成立

起步于北(běi)京的金石财策和發源于溫州的行早金融自(zì)誕生(shēng)起是就(jiù)志(zhì)同道合的兩家機(jī)構，基于共同的發展理念，最終成功走到(dào)了一(yī)起。

金石财策COO王墨石介紹，金石财策發轫于1996年(nián)，正式成立于2014年(nián)。從(cóng)成立伊始，金石團隊就(jiù)不斷彙集行業(yè)資源與智慧資本，探索财富管理創新模式。不同于市(shì)場上(shàng)主流的投資理财公司，金石财策定位為(wèi)一(yī)家顧問公司，就(jiù)是希望在家事(shì)金融領域能(néng)夠發揮顧問的專業(yè)知識和行業(yè)智慧，賦能(néng)客戶财富管理。

“财富管理不僅是服務業(yè)，更是以風險管理、價值研判為(wèi)核心的高(gāo)端金融咨詢業(yè)。”王墨石說，金石财策自(zì)成立起始終堅持以“人才”為(wèi)本，以專業(yè)“立命”，并布局“牌照(zhào)”，彙集“資源”，獲得了優質資本，為(wèi)金石持續賦能(néng)，并堅持全國(guó)布局、區域深耕。未來将堅持财富管理與金融教育并行，真正實現“賦能(néng)顧問事(shì)業(yè)，改觀财富管理”。

行早金融起源于全國(guó)首個(gè)金融公益培訓——金融家計劃，是由溫州本土(tǔ)資深金融專業(yè)人士于2014年(nián)創設的金融服務公司。 “行早與金石的合作，有利于發揮各自(zì)所長(cháng)，金石财策擁有專業(yè)、創新服務模式和制度優勢，行早金融具有人才和地域優勢，在強大股東背景支持下(xià)，雙方一(yī)拍即合達成合作。”行早金融CEO戴克強說。在此次發布會(huì)上(shàng)，金石行早理财師(shī)事(shì)務所産品總監周元元做 “服務矩陣計劃”的戰略發布。

金石财策與行早金融的合作，開(kāi)啓了财富管理的全新模式。金石行早理财師(shī)事(shì)務所将以先進的經營理念，最大程度發揮資源與人才優勢，通(tōng)過1+N模式，聚合領域專家為(wèi)理财顧問提供全方位支持，進而為(wèi)溫州乃至整個(gè)華東地區的高(gāo)淨值客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化的創新财富管理服務。

理财師(shī)事(shì)務所是财富管理行業(yè)的全新業(yè)态，金石行早理财師(shī)事(shì)務所的成立，是财富管理行業(yè)的裡(lǐ)程碑事(shì)件(jiàn)，将助力中國(guó)财富管理開(kāi)啓新格局，走上(shàng)新高(gāo)度。