12月(yuè)15日，福建财富管理領域又(yòu)添一(yī)盛事(shì)。由知名理财專家蘇曉瑜女士、福州市(shì)優秀青年(nián)律師(shī)林燕銘女士作為(wèi)法律專業(yè)人士助力發起的“貝慈财富管理辦公室成立發布會(huì)暨2019年(nián)高(gāo)淨值家庭财富管理策略”在福州市(shì)悅華酒店舉辦。近百位高(gāo)淨值客戶、業(yè)界專家及相(xiàng)關機(jī)構領導共同見(jiàn)證了這一(yī)行業(yè)時刻。

“貝慈财富”揭幕儀式

随著(zhe)客戶需求轉向全面風險管理、大類資産配置、退休規劃、稅務籌劃、财富傳承等綜合财富管理。同質化服務模式與内容漸漸失去吸引力，理财顧問的服務能(néng)力不斷遭遇市(shì)場挑戰，行業(yè)有識之士開(kāi)始探索卓效作業(yè)新模式。整合各領域專家，融合行業(yè)優質資源，成立精品财富管理辦公室成為(wèi)了新金融時代理财顧問事(shì)業(yè)轉型升級的新選擇。

「貝慈」辦公室彙聚金融、法律、稅務等領域專家，緻力于為(wèi)高(gāo)淨值客戶提供合規、專業(yè)、創新的私人财富管理服務。内容包含大額保單、家族信托、資産配置、稅務規劃以及富有品質的泛金融服務，助力家庭财富高(gāo)效管理與有序傳承。

「貝慈」辦公室是福建省首家以保險服務為(wèi)基礎，遵循國(guó)際财富管理市(shì)場作業(yè)标準的的精品辦公室。其成立标志(zhì)著(zhe)保險業(yè)界卓越顧問品牌化經營的重大創新，為(wèi)高(gāo)淨值客戶定制化服務市(shì)場專業(yè)發展提供了有益借鑒。目前不少保險精英雖有感于市(shì)場需求的變化，但受制于專業(yè)與資源的限制，還(hái)隻能(néng)停留在單純的銷售理念創新和客戶生(shēng)活服務上(shàng)，而對财富規劃、資産配置與事(shì)務管理等核心服務卻無能(néng)為(wèi)力。

中信保誠人壽福建分公司總經理程讀(dú)淮先生(shēng)和貝慈财富管理辦公室創始人蘇曉瑜女士

中信保誠人壽福州本部總經理張振先生(shēng)

精品财富管理辦公室近幾年(nián)在國(guó)内呼聲很高(gāo)，然而雷聲大雨點小(xiǎo)，做的好的屈指可數。專業(yè)人才團隊缺乏、金融資源不足是阻礙其在國(guó)内發展的主要原因。中信保誠人壽福建省分公司業(yè)務總監、「貝慈」财富管理辦公室創始人蘇曉瑜女士，是福建省首批CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)，全球百萬圓桌（MDRT）超級會(huì)員(yuán)，擔任公司MDRT聯合會(huì)福建分會(huì)會(huì)長(cháng)，多(duō)年(nián)的從(cóng)業(yè)經驗使其在大額保單配置、家族财富管理與傳承方案配置方面有豐富經驗，并積累了大量的人脈資源。在服務客戶的過程中，蘇曉瑜女士覺察出綜合财富管理是未來發展趨勢，并有了貝慈的概念，但是具體以怎樣的方式呈現，蘇曉瑜女士一(yī)直在探索。有鑒于國(guó)内第三方财富管理的發展及自(zì)身資源優勢，成立開(kāi)放(fàng)式财富管理辦公室的想法便清晰起來。

福州市(shì)優秀青年(nián)律師(shī)林燕銘女士

依托中信保誠人壽和福建宏飛(fēi)律師(shī)事(shì)務所，與專業(yè)的财富管理服務機(jī)構金石财策戰略合作，專業(yè)創新跨界融合，以聯合運營模式創新成立「貝慈」辦公室。這種專業(yè)協作模式，不僅符合行業(yè)監管與合規要求，而且還(hái)有效地降低(dī)了運營成本，并極大地提升了辦公室的服務能(néng)力與品質。2014年(nián)，中信保誠人壽推出了高(gāo)端保險服務品牌「傳家」，彌補了國(guó)内高(gāo)淨值人群專屬保險品牌空缺。「貝慈」辦公室的成立，是對總公司「傳家」品牌本地化的積極推動。

此次發布會(huì)，邀請了中信保誠人壽福建分公司總經理程讀(dú)淮先生(shēng)，中信保誠人壽福州本部總經理張振先生(shēng)，國(guó)内著名财富管理專家、金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄先生(shēng)出席活動并揭幕了“貝慈财富”品牌。

金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄先生(shēng)

活動最後一(yī)個(gè)環節，由劉幹霄先生(shēng)就(jiù)2019年(nián)高(gāo)淨值家庭财富管理策略做主題演講分享。劉幹霄先生(shēng)為(wèi)與會(huì)嘉賓分享當前宏觀經濟研判，并就(jiù)全新金融格局給出相(xiàng)應的資産配置策略建議。其中關于經濟滞脹周期、稅制變遷、财富換代、資産配置、家族信托，以及保險作為(wèi)現代家庭“基石資産”等研判及觀點獲得了在場高(gāo)淨值客戶的高(gāo)度認可。發布會(huì)活動結束後不少高(gāo)淨值客戶要求将資産放(fàng)到(dào)貝慈财富管理辦公室打理。

國(guó)内财富管理已經進入專業(yè)時代，但專業(yè)人才團隊缺乏是目前行業(yè)發展的主要阻礙。“打鐵還(hái)需自(zì)身硬，要想讓「貝慈」辦公室發展的更好，就(jiù)要不斷提升團隊的專業(yè)能(néng)力，而從(cóng)業(yè)人員(yuán)專業(yè)能(néng)力缺乏是目前福建财富管理市(shì)場的主要問題。”蘇曉瑜女士表示。為(wèi)了提升團隊專業(yè)能(néng)力，也為(wèi)了讓福州市(shì)更多(duō)的顧問進行專業(yè)化升級，蘇曉瑜女士第一(yī)個(gè)将CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)引入福州，組織系列心理學課程深度學習，創立高(gāo)端社群，讓專業(yè)人士之間資源進行深度鏈接。“目前，貝慈團隊全部都擁有CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)認證資格，以後将會(huì)擁有更多(duō)的專業(yè)資格。2019年(nián)，「貝慈」辦公室的主要工(gōng)作是進一(yī)步融合行業(yè)優質資源、建立更強大的專家庫，持續提升「貝慈」的服務品質。”蘇曉瑜女士說到(dào)。

相(xiàng)信貝慈在以蘇曉瑜女士為(wèi)核心的團隊努力下(xià)，聚焦“以風險管理為(wèi)核心的資産配置與财富管理”，通(tōng)過“1+N”專家作業(yè)模式，将持續引領理财顧問轉型升級，推進中國(guó)财富管理專業(yè)化進程。