8月(yuè)19日，由北(běi)京廣播電(diàn)台北(běi)京新聞廣播主辦、财策研習社協辦的題為(wèi)“尋找專業(yè)價值，避開(kāi)投資陷阱”活動在北(běi)京市(shì)三裡(lǐ)屯科技(jì)寺創業(yè)空間成功舉辦。本次活動由北(běi)京新聞廣播《财富新動力》「函氧财經」節目主持人楚函主持，金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄先生(shēng)，金石财策私财部業(yè)務主管吳南(nán)先生(shēng)受邀作為(wèi)演講分享嘉賓，《函氧财經》節目聽衆，來自(zì)銀(yín)行、證券、基金、第三方财富管理公司等金融行業(yè)的理财顧問以及部分高(gāo)淨值客戶參加了此次活動。

劉幹霄先生(shēng)以《新金融周期下(xià)的家庭理财策略選擇》為(wèi)題，分析了目前的宏觀經濟環境，并給出相(xiàng)關資産配置建議。

今年(nián)有一(yī)個(gè)裡(lǐ)程碑式的事(shì)件(jiàn)，李嘉誠在3月(yuè)份宣布退休。他從(cóng)1996年(nián)開(kāi)始考慮退休計劃，一(yī)直到(dào)2018年(nián)才完成了接班人教育。對于自(zì)己的做事(shì)哲學，李嘉誠總結了16個(gè)字：好謀而成、分段治事(shì)、不疾而速、無為(wèi)而治。劉幹霄先生(shēng)表示，李嘉誠這16個(gè)字的做事(shì)哲學對于當下(xià)的經濟環境非常具有借鑒意義。

當下(xià)，全球經濟失衡，經濟政策不确定性指數創曆史新高(gāo)。國(guó)内非金融企業(yè)部門(mén)債務增長(cháng)過快，債務風險形勢嚴峻。随著(zhe)去杠杆的推進，債券市(shì)場違約将呈常态化。當下(xià)的理财環境已進入“低(dī)回報(bào)—高(gāo)風險”的長(cháng)周期。對于“不确定時代”的“确定性選擇”，劉幹霄先生(shēng)給出了六條投資建議：

1、防範系統風險，構建基石資産（絕對回報(bào)）

2、配置高(gāo)評級債，獲取穩健回報(bào)（固定回報(bào)）

3、标配VC/PE基金，獲取流動性溢價（超額回報(bào)）

4、标配傳統資産：黃金&藝術(shù)品（另類回報(bào)）

5、升級管理模式，選擇專業(yè)委托（全權委托）

6、事(shì)務管理與資産管理并重，FO價值顯而易見(jiàn)

吳南(nán)先生(shēng)《智能(néng)時代下(xià)的理财選擇》梳理了金融科技(jì)的發展過程，并重點介紹了時下(xià)熱門(mén)的投資方式：智能(néng)投顧。

金融科技(jì)的發展經曆了三個(gè)階段：金融IT—金融互聯網—金融科技(jì)。目前金融科技(jì)的運用主要分為(wèi)智能(néng)投顧和金融消費(fèi)。在财富管理領域，智能(néng)投顧以可以有效修正投資行為(wèi)偏差的特點，廣受人們關注。

随著(zhe)國(guó)内經濟增速的放(fàng)緩以及違約事(shì)件(jiàn)的增多(duō)，投資者投資理念變得更加理性，開(kāi)始由單一(yī)産品轉變為(wèi)進行多(duō)元化資産配置。這一(yī)理念正好與智能(néng)投顧資産配置邏輯相(xiàng)契合。智能(néng)投顧以資産組合理論為(wèi)基礎，結合大數據分析和人工(gōng)智能(néng)，從(cóng)海外流傳到(dào)國(guó)内後就(jiù)成為(wèi)了金融行業(yè)一(yī)個(gè)重要話題。

金石财策在智能(néng)投顧領域也早有布局，聯合金融科技(jì)“獨角獸”品钛旗下(xià)全資子公司璇玑科技(jì)開(kāi)發玑智、玑慧，以人機(jī)結合的方式，更好地服務高(gāo)淨值客戶。

在行業(yè)不斷出現爆雷事(shì)件(jiàn)和違約事(shì)件(jiàn)的背景下(xià)，此次活 動以深入的分析、獨到(dào)的建議、前沿的分享，受到(dào)了現場金融顧問和高(gāo)淨值客戶的一(yī)緻好評。

金石财策金石智庫專家多(duō)次受邀作為(wèi)嘉賓參加北(běi)京新聞廣播、北(běi)京城(chéng)市(shì)廣播、北(běi)京故事(shì)廣播财富管理類節目。

金石智庫彙聚财、稅、法領域專家，傑出人士，緻力于通(tōng)過促進行業(yè)實務交流與經驗分享，推動私人财富管理和綜合金融服務的專業(yè)化發展。