中國(guó)财富管理市(shì)場容量巨大，業(yè)态分散。行業(yè)中存在頭部的财富管理機(jī)構，但亦有不少高(gāo)級理财顧問離開(kāi)所在機(jī)構開(kāi)始獨立展業(yè)，形成多(duō)家頭部企業(yè)+大量獨立理财顧問／精品機(jī)構的市(shì)場格局。

高(gāo)級理财顧問傾向獨立展業(yè)的原因有如下(xià)兩個(gè)方面：第一(yī)，随著(zhe)客戶關系的不斷深入，客戶對理财顧問的信任增加，希望顧問可以提供多(duō)維度的綜合服務，包括風險管理、投資管理及事(shì)務管理等。然而，受制于所在機(jī)構的資源體系，在為(wèi)客戶提供解決方案時，理财顧問面臨方案執行的部分局限，不能(néng)選用開(kāi)放(fàng)的産品結構為(wèi)客戶提供服務成為(wèi)理财顧問脫離機(jī)構的“推力”。第二，理财顧問在服務高(gāo)淨值人士的能(néng)力提升，手握的客戶資源足夠豐厚時，往往會(huì)更加愛惜自(zì)己的羽毛，不願因機(jī)構内部的業(yè)績考核壓力進行過度銷售，破壞了自(zì)己與客戶之間建立起的寶貴的信任關系，因為(wèi)他們深知長(cháng)久信任的客戶關系才是他們事(shì)業(yè)的基石，這是理财顧問脫離機(jī)構的“拉力”。

财富管理服務主體不斷分化，産業(yè)上(shàng)下(xià)遊也變得非常分散，存在平台式的商業(yè)機(jī)會(huì)。

金石财策聯合創始人兼CEO劉幹霄認為(wèi)，知識經濟階段，人口紅(hóng)利逐漸消失的時候，“人才紅(hóng)利”逐漸顯現，專業(yè)人才正在成為(wèi)新的流量入口和轉化核心。網紅(hóng)經濟和知識付費(fèi)的興起都是人才紅(hóng)利現象的佐證。理财行業(yè)是人力資本密集型産業(yè)，優秀理财顧問的價值非常高(gāo)，但當下(xià)中國(guó)的财富管理剛剛興起，理财顧問的價值還(hái)遠(yuǎn)未被挖掘出來。

金石财策希望通(tōng)過财策流程服務、專業(yè)培訓與認證等幫助理财顧問更好地提升專業(yè)能(néng)力，釋放(fàng)商業(yè)潛能(néng)，成就(jiù)顧問價值。這一(yī)理念使金石财策不同于傳統的金融機(jī)構和市(shì)場上(shàng)常見(jiàn)的第三方理财公司，作為(wèi)一(yī)家獨立理财顧問機(jī)構，其構築的是以專業(yè)人才為(wèi)核心的業(yè)态。

公司專注于理财顧問的轉型發展，為(wèi)理财顧問提供深度服務，作為(wèi)與理财顧問一(yī)同成長(cháng)的開(kāi)放(fàng)式服務平台，緻力于成為(wèi)中國(guó)最具商業(yè)價值的财務策劃服務品牌。

财策流程服務，重點在于為(wèi)理财顧問優化中後台運營體系，幫助理财顧問解決品牌支持、市(shì)場策劃、業(yè)務協作以及辦公資源共享等問題。

在财策流程服務中，很重要的一(yī)項服務是資源的采購與整合。金石财策通(tōng)過對接代表性的資産管理機(jī)構，精心采集多(duō)元化的金融産品，為(wèi)理财顧問裝備“彈藥庫”——構建産品與服務體系。“在今天的市(shì)場裡(lǐ)，我們不做百貨商店，而是精品超市(shì)。我們并不是要解決客戶的所有需求，而是解決主流客戶的主流需求。”劉幹霄說。

據介紹，金石财策開(kāi)放(fàng)式産品和服務平台主要包括：保險産品、現金管理、固定收益、權益投資、另類投資、海外投資等投資産品，以及全權委托管理、事(shì)務型信托、财富傳承相(xiàng)關的法律和稅收服務等。

特别是于2016年(nián)推出的兩款智能(néng)投顧服務——玑智和玑慧，是金石财策借力品钛集團的金融科技(jì)，運用其旗下(xià)的數字化資産配置解決方案，提供的“智能(néng)機(jī)器(qì)+人工(gōng)顧問”全球資産配置服務。其中，玑智提供人民(mín)币結算(suàn)的資産配置服務，玑慧提供美元結算(suàn)的資産配置服務。該服務品類有效降低(dī)了資産配置服務的門(mén)檻，提供客戶更加個(gè)性化的解決方案，實現7*24小(xiǎo)時的資産全球配置。

理财顧問在中國(guó)是一(yī)個(gè)新興的職業(yè)，它天然具有兩重屬性。首先它是一(yī)種市(shì)場型的職業(yè)，需要開(kāi)拓客戶，不斷找到(dào)客戶的理财需求。其次，它更是一(yī)種專業(yè)型的職業(yè)。作為(wèi)一(yī)個(gè)專業(yè)人士，他要在市(shì)場中挑選出有競争力的産品和服務，整理變成客戶的解決方案，解決客戶靠自(zì)己的資源、技(jì)術(shù)、精力、體系等無法解決的财務問題。

劉幹霄認為(wèi)，當前行業(yè)仍處在以金融産品銷售為(wèi)導向的初級階段，但中國(guó)财富管理專業(yè)化的時代大幕已經開(kāi)啓。為(wèi)了幫助理财顧問成長(cháng)，提升理财顧問專業(yè)技(jì)能(néng)，金石财策為(wèi)顧問提供領域智庫服務：通(tōng)過對接财富管理領域專家，在理财顧問展業(yè)時可為(wèi)其提供“1+N”的智庫支持；組建“财策研習社”(微信号：FACLUB1996)，通(tōng)過運營社群、定期發布報(bào)告及白(bái)皮書、組織沙龍等方式，将成熟的理财方法歸納總結，進行标準化、模型化，普及給更多(duō)的理财顧問；通(tōng)過引入國(guó)際金融專業(yè)人士（ISOFP）的國(guó)際認證财富管理師(shī)（CWMA）培訓認證體系，為(wèi)理财顧問提供培訓認證服務，助力理财顧問的職業(yè)發展進階。

“我們幫助理财顧問成為(wèi)‘巧婦’，并讓他們做‘有米之炊’ 。未來金石财策還(hái)将提供基于移動互聯的财策科技(jì)服務。”劉幹霄說，“構建值得信賴與尊重的财策流程服務平台，成就(jiù)理财顧問的專業(yè)價值，是我們孜孜以求的事(shì)業(yè)使命。”

劉幹霄介紹，金石财策是一(yī)家擁有20年(nián)理财經驗沉澱的專業(yè)顧問團隊，團隊核心成員(yuán)來自(zì)國(guó)内大型金融機(jī)構、律師(shī)事(shì)務所、咨詢機(jī)構等。公司在行業(yè)中具有較高(gāo)的專業(yè)美譽度，于2017年(nián)獲得知名機(jī)構數千萬A輪投資。