“科技(jì)所至之處，無一(yī)不是摧枯拉朽之勢。”今天，中國(guó)宏觀經濟和投資格局發生(shēng)重大變遷，理财顧問需要洞察财富管理市(shì)場新趨勢，借助科技(jì)的力量，在“數字化轉型”過程中邁出“正确的下(xià)一(yī)步”，以應對全新的職業(yè)機(jī)遇與挑戰。日前，由國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)（ISOFP）财富管理中國(guó)分會(huì)發起的“四季财富管理論壇·夏長(cháng)論壇”7月(yuè)30日在京隆重召開(kāi)，來自(zì)全國(guó)30餘家機(jī)構近二百位嘉賓參與了此次創新盛會(huì)，與會(huì)金融與科技(jì)專家對理财顧問的數字化進程進行了前沿探讨。

四季财富管理論壇·夏長(cháng)論壇現場

當前，中國(guó)處于重要的經濟轉型期，明顯呈現出經濟增速放(fàng)緩、投資趨勢性機(jī)會(huì)減少、“資産荒”（優質資産減少，投資回報(bào)率下(xià)降，極端風險暴露）等特征。一(yī)方面客戶投資熱情回落，另一(yī)方面資産風險不斷暴露，理财顧問面臨新一(yī)輪的職業(yè)挑戰。

如何應對這一(yī)切？ISOFP财富管理中國(guó)分會(huì)秘書長(cháng)劉幹霄先生(shēng)給出了這樣的答案——轉型成為(wèi)專家，善用金融科技(jì)。劉幹霄先生(shēng)的這一(yī)觀點與席卷各行業(yè)的“知識經濟、智能(néng)時代”趨勢高(gāo)度契合。他指出，理财顧問如果不希望被淘汰，或淪為(wèi)基層客服人員(yuán)，其自(zì)救之路(lù)是轉型成為(wèi)專家。同時，顧問一(yī)定要主動攜手智能(néng)科技(jì)，釋放(fàng)商業(yè)潛能(néng)。

對于理财顧問如何數字化再造，專家指出了兩個(gè)方面的著(zhe)力點：運用财策科技(jì)，借勢移動互聯網。

移動互聯時代帶來了數據的沉澱和連接方式的改變。理财顧問如何更好地實現金融營銷的“互聯網+”呢(ne)？

金融營銷管理專家張民(mín)先生(shēng)認為(wèi)，盡管在财富管理尤其是人壽保險領域，相(xiàng)當長(cháng)一(yī)段時間内，金融顧問不會(huì)被科技(jì)所取代，但新一(yī)代的理财顧問需要轉變思維模式，主動運用IT技(jì)術(shù)革新客戶互動方式，實現線上(shàng)與線下(xià)的精準營銷與服務。

張民(mín)先生(shēng)運用實務案例現場演示了如何創建電(diàn)子化客戶檔案，根據Web3.0的特性全方位與客戶互動，打造超級IP（有内容力和自(zì)流量的魅力人格），并做場景化的變現。與此同時，他進一(yī)步闡釋了顧問如何通(tōng)過個(gè)性化的設計，充分發揮社交媒體的作用來樹立個(gè)人和團隊品牌。

時代轉型期，改變思維方式，探索新興科技(jì)，既是理财顧問的工(gōng)作需要，也是理财機(jī)構管理者要不斷思考的命題。

鑒于此，ISOFP财富管理中國(guó)分會(huì)将繼續通(tōng)過“四季财富管理論壇”為(wèi)理财顧問搭建行業(yè)公益交流平台，共同推進中國(guó)理财服務業(yè)的現代化進程。現場嘉賓紛紛表示，本次活動為(wèi)其工(gōng)作帶來了新思路(lù)，并表示将共同推動中國(guó)專業(yè)顧問時代的到(dào)來。據悉，ISOFP“四季财富管理論壇-秋收論壇”将于10月(yuè)底在京舉行。