2020年(nián)2月(yuè)28日，金石财策CEO劉幹霄受天安人壽保險股份有限公司（簡稱“天安人壽”）邀請，做主題為(wèi)“後疫情時代，家庭财富管理策略建議”的在線分享。精彩内容吸引了包括理财顧問、高(gāo)淨值客戶及理财愛好者在内的衆多(duō)觀衆，同時在線人數達8000多(duō)人次。
劉幹霄是金石财策創始合夥人&CEO，ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)财富管理專家組成員(yuán)，中國(guó)社會(huì)科學院經濟學博士，逾10年(nián)金融投研與管理經驗，具有豐富的風險管理、資産配置與家族信托實務經驗，著有《重新定義理财顧問》、《中國(guó)家族辦公室管理前沿》。天安人壽成立于2000年(nián)11月(yuè)，總部位于首都北(běi)京，始終秉持“客戶至上(shàng)”的原則，緻力于為(wèi)客戶提供高(gāo)品質的保險保障服務。截至2019年(nián)年(nián)末，天安人壽注冊資本金145億元，凝聚了超強穩健的資本實力；總資産規模超2036億元，跨入新的發展平台；規模保費(fèi)超714億元，原保險保費(fèi)超520億元。劉幹霄首先講到(dào)，疫情下(xià)，中國(guó)産業(yè)、政策與社會(huì)迎來巨變契機(jī)。雖然疫情不可避免的對一(yī)些行業(yè)産生(shēng)沖擊，但同時也催生(shēng)出新産業(yè)的新機(jī)會(huì)。疫情是天然的供給側改革，對化解過剩産能(néng)、減稅減負讓利，加快創新驅動等方面都具有推進作用；疫情推動積極的貨币政策，促成地方政府專項債券發行、再貸款再貼現、适時适度調整存款基準利率等相(xiàng)關政策的落實；同時，疫情帶來結構性改革的體制反思。在講到(dào)現階段有哪些戰略性投資機(jī)會(huì)時，劉幹霄指出：“經濟新周期開(kāi)啓階段，往往是戰略投資布局的最佳時期。”他談到(dào)四個(gè)比較大的周期，每3到(dào)5年(nián)會(huì)有一(yī)個(gè)庫存周期，每10年(nián)會(huì)有一(yī)個(gè)金融周期，一(yī)般18年(nián)到(dào)20年(nián)左右會(huì)有一(yī)個(gè)大的房地産周期，每60年(nián)左右會(huì)有一(yī)個(gè)大的社會(huì)周期。當下(xià)正是重新布局未來的非常重要的調整周期，以“數據、算(suàn)力、算(suàn)法“為(wèi)核心的數字經濟将顯露頭角，包括智慧物(wù)流、雲視頻、遠(yuǎn)程辦公、在線醫(yī)療、在線教育、無人駕駛等；随著(zhe)中國(guó)家庭的投資方向從(cóng)地産投資轉向金融資産投資，以及金融市(shì)場開(kāi)放(fàng)程度的提高(gāo)，A股市(shì)場或将迎來牛市(shì)，機(jī)構優勢更加顯現；房地産仍然是經濟發展的基礎動力，消費(fèi)升級的改善型需求仍然驅動房地産市(shì)場的穩步發展。結合宏觀形勢和投資策略分析，劉幹霄給出投資的4個(gè)錦囊，包括新興戰略産業(yè)股權投資、二級市(shì)場流動性的權益類投資、改善型房産投資，以及符合家庭特點的保險配置。他特别提到(dào)了保險平抑系統性風險的重要作用，以及保險在資産保值、增值、傳承方面的獨特優勢。分享的最後，劉幹霄特别強調，面對不确定的未來，投資者應該做到(dào)“自(zì)上(shàng)而下(xià)配置資産，資産類别做到(dào)多(duō)元化，設定現實回報(bào)，堅決抑制投資偏好，進行長(cháng)期投資并保持資産的動态平衡”這六條被市(shì)場反複驗證的有效準則。