2020年(nián)8月(yuè)22日，由青島市(shì)人民(mín)政府主辦、《财經》和《财經智庫》承辦的第六屆“中國(guó)财富論壇”在青島隆重舉行。本次論壇圍繞“全球劇變下(xià)的财富管理趨勢”這一(yī)主題展開(kāi)，在當前全球大變局之下(xià)，聚攏國(guó)内外行業(yè)精英開(kāi)展深入探讨，希冀為(wèi)中國(guó)财富管理提供一(yī)個(gè)多(duō)元而開(kāi)放(fàng)的交流平台。

山東省委常委、青島市(shì)委書記王清憲緻開(kāi)幕辭，中國(guó)人民(mín)銀(yín)行副行長(cháng)範一(yī)飛(fēi)、銀(yín)保監會(huì)副主席祝樹民(mín)、證監會(huì)副主席方星海等一(yī)行兩會(huì)領導出席開(kāi)幕式并作主旨演講。與國(guó)内外專家學者及知名金融機(jī)構負責人一(yī)道，金石财策創始合夥人、CEO劉幹霄也受邀出席并發表主旨觀點。 

就(jiù)《AI時代的财富管理新價值》主題，劉幹霄表示，AI價值顯而易見(jiàn)。人工(gōng)智能(néng)和大數據的進步，極大提高(gāo)了資産管理人及投資者對信息的收集、清洗和處理能(néng)力，有利于投資者挖掘出更多(duō)的投資機(jī)會(huì)，實現資産收益最佳化配置。智能(néng)投顧的應用可以很好地克服行為(wèi)偏差，較為(wèi)有效地管理人性弱點在投資行為(wèi)當中的投射和反映。

降低(dī)交易成本是整個(gè)市(shì)場經濟的核心命題，不管是投資研究、交易執行，還(hái)是流程化管理或是風險控制等方面，能(néng)夠有效降低(dī)投資成本的措施對行業(yè)或對投資者來說都是非常重要的一(yī)點。科技(jì)進步不僅給金融行業(yè)帶來了管理成本的下(xià)降，還(hái)極大提升了金融機(jī)構服務的能(néng)力，降低(dī)了投資門(mén)檻，實現了金融普惠，不管在信貸領域還(hái)是投資領域所表現出的作用都十分突出。

人工(gōng)智能(néng)雖具有很多(duō)獨特優勢，但在高(gāo)淨值客戶服務中，顧問驅動表現更加明顯。财富管理不僅要做量化分析，還(hái)要做一(yī)系列定性管理。當做投資決策時，要綜合并深入分析客戶的理财目标、風險偏好、生(shēng)命周期、個(gè)人性格、投資經驗、擁有财富的時間長(cháng)短，以及客戶對未來生(shēng)活的規劃展望等因素，這些都是十分側重于個(gè)性化的服務内容。

劉幹霄強調，财富管理是以資産管理為(wèi)基礎，以顧問人才為(wèi)支撐，以客戶為(wèi)中心，以專業(yè)化和個(gè)性化為(wèi)特征的現代服務業(yè)，涵蓋了包括非标資産和另類資産在内的更深入的資産管理，還(hái)包括事(shì)務管理以及風險管理，更加關注客戶與顧問的關系，以期顧問更加理解高(gāo)淨值客戶“想要”和“需要”，更要依賴“顧問為(wèi)本，科技(jì)助力”的模式。

同時，财富管理在全球範圍内具有明顯的“本地化”屬性。中國(guó)金融市(shì)場結構、監管思想，以及大衆客戶和高(gāo)淨值客戶的理财文化，都與國(guó)際上(shàng)存在差異性。劉幹霄指出，不可否認在中國(guó)以間接融資為(wèi)主的市(shì)場裡(lǐ)，仍存在較多(duō)的非标類資産，而一(yī)般意義上(shàng)的人工(gōng)智能(néng)，更側重标準資産的量化分析，但是在高(gāo)淨值客戶的定性分析和非标資産的引入上(shàng)，可能(néng)沒法納入管理當中。另外，金融科技(jì)在提升效率和投資管理過程中還(hái)存有一(yī)定邊界的限制，比如程序化交易曾經引起熔斷過程中市(shì)場的過度反應。

在劉幹霄看(kàn)來，客觀認識金融科技(jì)與财富管理之間的關系，一(yī)是要特别去感受細分市(shì)場和不同客群，财富管理始終要以客戶為(wèi)中心，不同客群的行為(wèi)模式，對服務商和整個(gè)業(yè)态的要求有著(zhe)高(gāo)度的個(gè)性化特征；二是要堅持合規經營，引入優質資産，培養專業(yè)顧問，并且要能(néng)夠站在獨立視角與客戶相(xiàng)伴成長(cháng)，為(wèi)他們提供全生(shēng)命周期的财富管理與資産配置服務。

劉幹霄還(hái)指出，财富管理智能(néng)化是未來趨勢，還(hái)有很多(duō)創新點。美國(guó)很早就(jiù)出現了數字化顧問趨勢。所謂數字化顧問，其實就(jiù)是把财富管理的内涵和外延拓展到(dào)投資組合的構建，以及全生(shēng)命周期的服務和管理當中。因為(wèi)财富管理除了包含了風險管理、資産管理和事(shì)務管理外，甚至包括生(shēng)活層面的管理。實際上(shàng)，它不是強調科技(jì)對人的完全替代性，而更多(duō)強調的是專業(yè)顧問和智能(néng)科技(jì)的相(xiàng)互融合，相(xiàng)互促進。所以，未來更樂見(jiàn)的是通(tōng)過人工(gōng)智能(néng)的持續優化和叠代，在投資組合構建上(shàng)更加富有效率，成本更優，對客戶的服務也更加的敏捷和智慧。

據悉，金石财策正式創立于2014年(nián)，是一(yī)家以客戶需求為(wèi)中心，以專家顧問為(wèi)驅動的專業(yè)财富管理服務機(jī)構，為(wèi)理财顧問和富裕客戶提供綜合财富管理與技(jì)術(shù)解決方案。公司現已獲得金融科技(jì)上(shàng)市(shì)公司A輪、金融信托機(jī)構B輪戰略投資，是ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)中國(guó)區獨家戰略合作單位，以及北(běi)京财富管理行業(yè)協會(huì)發起及理事(shì)單位，現在北(běi)京、青島、深圳、上(shàng)海、成都、重慶等地設有辦公室，并在新加坡、美國(guó)設有專業(yè)子公司，為(wèi)高(gāo)淨值客戶提供專業(yè)财富規劃、全球資産配置與家族辦公室服務。

“中國(guó)财富論壇”是青島财富管理試驗區的一(yī)項重要品牌活動，以促進中國(guó)财富管理行業(yè)的健康發展和增強金融對實體經濟的支持為(wèi)目标，推動政商學界的交流與探讨，打造中國(guó)最具權威性和前瞻性的财富管理行業(yè)的國(guó)際性交流平台。