6月(yuè)24日上(shàng)午，「赤兔訓練營」開(kāi)營典禮在金石财策總部所在的DRC外交辦公大樓舉行，金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄做“金石财策創行之路(lù)”主題分享。

他以當前私人财富管理市(shì)場規模、監管環境、市(shì)場痛點等為(wèi)背景，指出金石财策的價值定位：金石财策是一(yī)家以客戶為(wèi)中心、以顧問咨詢為(wèi)驅動、面向高(gāo)淨值客戶、提供财富與投資管理解決方案的綜合金融服務平台。

一(yī)家企業(yè)創立初心往往決定著(zhe)未來的發展方向和選擇。劉幹霄滿懷激情地介紹了金石财策的願景使命、發展曆程、管理團隊組成、股東背景和獨特優勢等方面的内容，給學員(yuán)呈現了真實而生(shēng)動的金石财策整體概貌。

他講到(dào)，金石财策創始人團隊從(cóng)1996年(nián)起開(kāi)啓了金融服務的探索，于2014年(nián)正式創立金石财策。七年(nián)來，“專業(yè)為(wèi)精，品質至誠”、“以顧問為(wèi)本”、“和你在一(yī)起”、“全球視野，本土(tǔ)經驗”、“同一(yī)個(gè)金石”這五大經營哲學是平台吸引優秀人才的關鍵所在，金石财策也将繼續秉承“知錯(cuò)就(jiù)改，勤勉學習，不懼險阻，惟精惟一(yī)”的創業(yè)精神，踐行“改觀中國(guó)财富管理”的企業(yè)使命。

02 金融機(jī)構——國(guó)投泰康信托參觀學習

6月(yuè)24日下(xià)午，赤兔訓練營學員(yuán)一(yī)行人來到(dào)金石财策股東國(guó)投泰康信托所在的國(guó)投金融大廈，感受國(guó)企金融機(jī)構規範運營與嚴謹作風。國(guó)投泰康信托是經中國(guó)人民(mín)銀(yín)行批準設立、中國(guó)銀(yín)保監會(huì)監管的非銀(yín)行金融機(jī)構，注冊資本金21.905億元人民(mín)币，多(duō)次榮獲“優秀财富管理品牌獎”、“誠信托-管理團隊獎”等行業(yè)頂級獎項。

本次培訓活動分别邀請國(guó)投創豐投資總監王超和國(guó)投泰康信托高(gāo)級信托經理郝琪琪為(wèi)學員(yuán)帶來實務分享。

國(guó)投創豐投資總監王超向學員(yuán)系統介紹了國(guó)投集團的整體業(yè)務架構，分析了中國(guó)股權投資市(shì)場機(jī)遇，并對國(guó)投創豐的資本運作能(néng)力、投資邏輯和過往投資案例做了詳細說明。

國(guó)投泰康信托高(gāo)級信托經理郝琪琪重點介紹了境内家族信托架構及應用場景，分享了家族信托在家庭财富規劃、家族财富傳承、家企風險隔離、稅收法律籌劃、子女教育規劃等方面的作用和意義。

培訓内容幹貨滿滿、精彩呈現，美食亦不可辜負。6月(yuè)24日晚，特别安排全體學員(yuán)在後海就(jiù)餐，感受北(běi)京文化風韻的同時，學員(yuán)們暢所欲言，共話财富管理事(shì)業(yè)美好未來。

後海位于什刹海景區内，是北(běi)京市(shì)曆史文化旅遊風景區、北(běi)京市(shì)曆史文化保護區，這裡(lǐ)風光(guāng)秀麗，被譽為(wèi)“北(běi)方的水(shuǐ)鄉”，著名的《帝京景物(wù)略》以“西(xī)湖(hú)春，秦淮夏，洞庭秋”來贊美後海的神韻。

6月(yuè)25日上(shàng)午，赤兔學員(yuán)一(yī)行分别來到(dào)國(guó)投萬和和喜神資産，學習知名資産管理機(jī)構的價值發現邏輯和風控管理流程。

國(guó)投萬和财富管理部負責人張岩介紹到(dào)，國(guó)投萬和是以房地産投資與資産管理為(wèi)主要業(yè)務的資産管理平台，秉承房地産全周期價值運營理念，充分發揮資産識别及風險管控能(néng)力，整合行業(yè)優質資源，在分化的條件(jiàn)下(xià)發現市(shì)場機(jī)會(huì)。

喜神資産同業(yè)機(jī)構總監富适熱情接待了赤兔學員(yuán)一(yī)行，并以專業(yè)且風趣的語言風格，講解了當下(xià)地産金融新格局、喜神資産的發展曆程及過往投資案例。他強調，地産行業(yè)監管調控将長(cháng)期存在，行業(yè)分化加劇的背景下(xià)頭部優勢更加明顯，優質地産投資項目仍是稀缺資源。

6月(yuè)25日下(xià)午，金石财策COO王墨石重點介紹“金石财策的價值主張與發展戰略”。她指出，中國(guó)高(gāo)淨值人群數量大幅增長(cháng)，可投資産規模占比持續提升，中國(guó)财富管理市(shì)場需求十分旺盛，高(gāo)淨值個(gè)人及家庭對包括專屬高(gāo)收益産品接入、新興熱點産品投資、定制化資産配置組合等全球資産配置有較高(gāo)興趣，私人銀(yín)行雖是中國(guó)高(gāo)淨值人士的主要選擇，但國(guó)内私人銀(yín)行業(yè)務仍難逃“升級版零售銀(yín)行”的形象，并不能(néng)全方位滿足高(gāo)淨值人士複雜(zá)的财富管理需求。

2021年(nián)是經濟經曆“過山車”式沖高(gāo)後，向新均衡中樞回歸的過渡之年(nián)，下(xià)半年(nián)開(kāi)始，短邏輯向長(cháng)邏輯切換，市(shì)場主線将由經濟波動轉為(wèi)考慮長(cháng)期利率政策、長(cháng)期經濟結構等中長(cháng)期邏輯。王墨石強調，金石财策将在宏觀趨勢研判的基礎上(shàng)，結合自(zì)身多(duō)年(nián)的行業(yè)經驗和豐富的資源積累，以客戶需求為(wèi)中心，提供“多(duō)資産、多(duō)策略、定制化”的資産配置策略建議。

每一(yī)位追求卓越的理财顧問，都有成為(wèi)私人銀(yín)行家的夢想。6月(yuè)26日上(shàng)午，資産配置專家楊元獻和資深财富管理師(shī)張民(mín)為(wèi)赤兔學員(yuán)呈現了來自(zì)業(yè)務一(yī)線理财顧問的成長(cháng)經曆及實務經驗。

優秀理财顧問不僅要磨煉财富管理行業(yè)基本功，更要成為(wèi)财富管理問題解決專家，掌握資産配置的藝術(shù)。金石财策财富管理一(yī)部總經理楊元獻從(cóng)實操方面介紹了理财顧問服務客戶的标準化流程，并重點提出“持續拓展客戶并提升客戶層、精心準備每一(yī)次客戶面談、不斷向上(shàng)交流、持續提高(gāo)專業(yè)素養”等四點工(gōng)作建議。

十年(nián)深耕實現新跨越，資深财富管理師(shī)張民(mín)分享了他從(cóng)“程序猿”躍遷到(dào)資深财富管理師(shī)的真實經曆。他建議，在職業(yè)選擇上(shàng)可以綜合考慮興趣、能(néng)力和社會(huì)價值這三個(gè)維度。他還(hái)總結出一(yī)套卓有成效的理财顧問工(gōng)作方法，并将之歸納為(wèi)“客戶至上(shàng)、工(gōng)作系統、核心技(jì)能(néng)、平台資源、個(gè)人修為(wèi)”這五部分内容。

經過三天的學習交流，赤兔學員(yuán)對财富管理行業(yè)未來和自(zì)身職業(yè)發展有了更加深刻的認知，同時對金石财策的服務體系、股東背景、資源體系以及文化價值導向等也有了更加全面的了解。

活動最後，作為(wèi)對參加此次培訓理财顧問的肯定和褒獎，特别向完成「赤兔訓練營」課程的理财顧問頒發榮譽紀念勳章。

學員(yuán)們紛紛表示此次「赤兔訓練營」課程體系設計科學，工(gōng)作人員(yuán)組織到(dào)位，不僅幫助自(zì)己打開(kāi)了全新的事(shì)業(yè)格局，明确了未來事(shì)業(yè)的發展方向，也更加清楚理财顧問這份事(shì)業(yè)的意義所在。