後疫情時代，雙循環經濟大背景下(xià)，高(gāo)淨值人群的财富規劃和資産配置策略也悄然生(shēng)變。從(cóng)盲目地追求收益高(gāo)、規模大，轉向關心自(zì)身的真實需求，開(kāi)始基于信任，尋求專業(yè)而有信譽的委托服務，尤其對于涉及到(dào)重大風險又(yòu)缺乏經驗的領域，更希望得到(dào)專業(yè)人士的建議和幫助。金石财策以客戶為(wèi)中心，以咨詢顧問為(wèi)導向的新型财富管理模式，越來越得到(dào)高(gāo)淨值人群的廣泛認可。

“順勢而為(wèi)，禦勢而上(shàng)——金石财策2021年(nián)中資本市(shì)場機(jī)遇與策略選擇”分享會(huì)于7月(yuè)21日在北(běi)京成功舉辦。金石财策首席投資官王墨石給到(dào)場高(gāo)淨值家庭帶去行業(yè)最新動态及資本市(shì)場前沿觀點，旨在幫助高(gāo)淨值家庭在不确定中抓住結構性機(jī)會(huì)，通(tōng)過科學的财富規劃獲得穩健的投資收益。

王墨石指出，中國(guó)私人财富管理市(shì)場規模達百萬億級，監管也越來越規範和智慧。國(guó)家在鼓勵“财富的積累與社會(huì)發展同步、财富的構成與國(guó)家發展階段相(xiàng)符”的同時，推出多(duō)項新規引導行業(yè)走向成熟與規範。在資産端，《資管新規》逐步規範産品端投資運作，推進标品投資與統一(yī)監管；而在資金端，買方投顧試點、公募基金代銷新規等均意在推動機(jī)構展業(yè)規範化，加強投資者保護與适當性管理，逐步推動行業(yè)翻開(kāi)全新篇章。

面對新監管環境和金融市(shì)場的不确定性，高(gāo)淨值群體對于家庭财富管理的重視程度提升到(dào)前所未有的高(gāo)度，他們希望通(tōng)過科學的财富管理和有效的資産配置，構築财富安全邊界。同時，由于财富量級、年(nián)齡、财富來源、風險偏好、理财目标等不同，中國(guó)的高(gāo)淨值及以上(shàng)客群的分化日益加劇，目前已湧現出企業(yè)家、家族客戶、富二代、專業(yè)人士等價值主張鮮明的子客群，他們在稀有産品、跨境投資機(jī)會(huì)、附加增值服務等方面均有獨特需求。

目前國(guó)内鮮有機(jī)構能(néng)夠真正做到(dào)差異化服務，一(yī)方面由于對客群的細分顆粒度不夠，另一(yī)方面因為(wèi)機(jī)構針對不同客群缺乏明确價值主張及客制化産品和服務方案。面向未來，如何細分經營、重點聚焦，提供可持續的個(gè)性化服務成為(wèi)财富管理機(jī)構錯(cuò)位競争的關鍵。

未來10年(nián)，财富咨詢服務的本質将充分顯現，一(yī)方面從(cóng)目前産品端常見(jiàn)的封閉式平台和缺乏遴選的超市(shì)型平台向以客戶為(wèi)中心引入産品的全譜系産品平台轉型，另一(yī)方面業(yè)務模式将從(cóng)“财富産品銷售”向“客戶需求驅動的投顧模式”轉型。

金石财策創始人團隊從(cóng)1996年(nián)開(kāi)啓金融服務的探索，于2014年(nián)正式創立金石财策，多(duō)年(nián)來深耕财富管理行業(yè)，積累了深厚的專業(yè)能(néng)力和大量的優質資源。金石财策取得長(cháng)足發展，正是因為(wèi)抓住了行業(yè)發展的大潮，堅持以專業(yè)化和個(gè)性化為(wèi)特征，踐行以客戶需求為(wèi)中心的業(yè)務邏輯，現已逐漸發展成财富管理行業(yè)創新領域的中堅力量。