财富管理既是一(yī)門(mén)嚴謹的專業(yè)科學，更是一(yī)門(mén)高(gāo)超的生(shēng)活藝術(shù)。理财顧問要為(wèi)客戶提供優質服務，專業(yè)能(néng)力是重中之重，客戶服務過程其實也是專業(yè)能(néng)力輸出的過程。如何更好的服務客戶、真正滿足客戶财富管理的需求、為(wèi)客戶提供進可攻退可守的财富規劃，是每一(yī)位理财顧問的職責所在。

為(wèi)更好地将知識和專業(yè)轉化成客戶服務能(néng)力，8月(yuè)，金石财策在公司範圍内成功舉辦了「金石杯」理财顧問情景演練挑戰賽。此活動得到(dào)專業(yè)顧問的大力支持，大家踴躍報(bào)名、積極籌備、參與其中，通(tōng)過小(xiǎo)組賽投票晉級的形式，選拔決賽的選手，最終評出冠亞季軍。

賽制安排兩人一(yī)組，其中一(yī)人扮演理财顧問，另一(yī)人扮演高(gāo)淨值客戶。比賽過程中，顧問們各顯神通(tōng)，通(tōng)過情景設置和角色說明，把專業(yè)理财顧問為(wèi)客戶服務的情景進行重現，為(wèi)大家提供了生(shēng)動的學習案例，其中不乏表現出衆、專業(yè)度極高(gāo)的小(xiǎo)組，更是為(wèi)大家樹立了學習的榜樣标杆。

理财顧問很多(duō)時候如同一(yī)名醫(yī)生(shēng)，醫(yī)生(shēng)要詳細了解病人的詳細情況以後，才能(néng)做出有針對性的治療方案。作為(wèi)理财顧問，同樣要十分了解客戶的财富情況和目标後，才能(néng)給出有針對性的财富規劃方案。不過了解客戶真實财富情況并非輕而易舉，要以極大的信任為(wèi)基礎，良好的聲譽是理财顧問的重要資産。

理财顧問在知曉客戶的财富背景、财富管理習慣、過往投資路(lù)徑和收益等情況後，還(hái)可以進一(yī)步了解客戶對過往投資的滿意度和期待提高(gāo)的方面。進而幫助客戶重新檢視家庭财富狀況，如幫助客戶做出家庭資産負債表、家庭現金流量表等，分析客戶當前資産配置現狀，挖掘客戶内心的真實需求、風險承受能(néng)力、收益預期、财富目标等，有針對性地提出改進策略，為(wèi)客戶量身定制财富管理解決方案。

當前，中國(guó)的财富管理行業(yè)正在經曆從(cóng)産品銷售導向到(dào)咨詢服務導向的轉變，理财顧問的專業(yè)能(néng)力成為(wèi)赢得客戶的核心競争力，隻有不斷提高(gāo)專業(yè)能(néng)力，構建系統化的思考框架，能(néng)夠通(tōng)過事(shì)情現象看(kàn)到(dào)本質，切實為(wèi)客戶提供理性、有效、具有前瞻性的财富管理建議，才能(néng)得到(dào)客戶的充分認可，職業(yè)發展方可持續。

優質平台對于理财顧問的作用更加突出，平台在幫助理财顧問提升專業(yè)能(néng)力的同時，還(hái)能(néng)夠為(wèi)其提供優質資源、運營支持、品牌加持等。金石财策自(zì)2014年(nián)創立以來，始終以客戶需求為(wèi)中心，以咨詢顧問為(wèi)導向，堅持踐行“賦能(néng)顧問事(shì)業(yè)，改觀财富管理”的企業(yè)使命，為(wèi)理财顧問的可持續發展提供平台、資源和專業(yè)技(jì)術(shù)。

此次「金石杯」理财顧問情景演練挑戰賽的成功舉辦，為(wèi)理财顧問的持續學習和進步提供了良好契機(jī)。決賽選手展示完畢後，金石财策CIO王墨石對選手表現做出總結，她表示，參賽顧問的類型和風格各不相(xiàng)同，但都能(néng)以較高(gāo)的專業(yè)能(néng)力，真心誠意的站在客戶視角，為(wèi)客戶提供符合其特點和需求的财富規劃方案，希望選手們再接再厲，持續進步。

活動最後，金石财策CEO劉幹霄對選手表現做出精彩點評。他說到(dào)，選手表現張弛有度、可圈可點，展現出新時代顧問的嶄新面貌，并且能(néng)夠從(cóng)這些顧問身上(shàng)看(kàn)到(dào)他們良好的教育背景、專業(yè)能(néng)力和個(gè)人修養，感受到(dào)财富管理行業(yè)欣欣向榮、人才輩出的蓬勃景象。他強調，服務客戶過程中，财富管理工(gōng)具的應用十分重要，它可以讓客戶更清楚地看(kàn)到(dào)決策作出的流程和依據。

「金石杯」理财顧問情景演練挑戰賽已經落下(xià)帷幕，但全體金石人腳踏實地、深耕财富管理行業(yè)、勵志(zhì)做新時代行業(yè)排頭兵的追求還(hái)将繼續。