在青島金家嶺金融區管理委員(yuán)會(huì)、青島崂山區人民(mín)政府牽頭支持下(xià)，由證券時報(bào)社主辦，2022年(nián)首屆“金耐冬花”中國(guó)财富顧問大賽于2月(yuè)正式啓動。本屆大賽還(hái)将組織多(duō)場論壇交流活動，持續開(kāi)展7個(gè)月(yuè)，以期進一(yī)步提升财富顧問的專業(yè)服務能(néng)力和陪伴價值。截止目前，已有146家金融機(jī)構、超7000位财富顧問報(bào)名參賽，參賽機(jī)構中銀(yín)行占43%，證券公司占23%。

5月(yuè)21日，金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄受邀參加本屆大賽系列安排、主題為(wèi)“疫情影響的失業(yè)預期下(xià)，财富顧問如何體現自(zì)己的價值”的論壇交流活動。劉幹霄是中國(guó)社會(huì)科學院産業(yè)經濟學博士，著有财富管理行業(yè)專著《重新定義理财顧問》，他于2016年(nián)将ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)的CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)認證引入中國(guó)，緻力于推動中國(guó)财富管理行業(yè)的國(guó)際化進程和中國(guó)金融從(cóng)業(yè)者的轉型升級。本次交流活動吸引衆多(duō)财富顧問的參與，為(wèi)疫情影響下(xià)财富顧問如何走出職業(yè)困境提供切實建議。

俄烏沖突疊加疫情，對社會(huì)經濟運行造成了極大影響，悲觀輿論環境也在擴大。經濟下(xià)行周期中，焦慮情緒蔓延到(dào)很多(duō)行業(yè)的從(cóng)業(yè)者身上(shàng)，财富顧問在面臨資本市(shì)場的巨大波動和回撤時，同樣會(huì)不可避免地産生(shēng)職業(yè)焦慮。劉幹霄講到(dào)，不隻現在，不隻局限于财富顧問，焦慮在全社會(huì)長(cháng)時間普遍存在。過去20年(nián)，中國(guó)在國(guó)際化和城(chéng)市(shì)化進程中經濟飛(fēi)速發展，人們的普遍焦慮是擔心錯(cuò)過機(jī)會(huì)；當前經濟增速承壓，系統性風險普遍存在，結構性機(jī)會(huì)卻很難獲取，人們的焦慮轉為(wèi)擔心風險發生(shēng)導緻資産價格下(xià)跌。超越階層、超越地域、超越年(nián)齡段的焦慮普遍存在，财富顧問要接受焦慮，才能(néng)正視焦慮，從(cóng)而找到(dào)解決方法。

劉幹霄強調，财富顧問要想走出焦慮，除了需要禀賦、努力和能(néng)力，自(zì)身的能(néng)量提升尤為(wèi)重要。禀賦源自(zì)天生(shēng)，努力是必備要素，能(néng)力可以不斷積累，但能(néng)量的提升往往需要突破以往的心智模式，做對的事(shì)情，解決關鍵問題。每個(gè)人的時間精力有限，要懂(dǒng)得借助外部力量來提升自(zì)身能(néng)量，比如通(tōng)過與外部資源的合作提升效率，借助優秀的教育培訓體系，獲取專家、牌照(zhào)、平台等關鍵資源。沒有小(xiǎo)事(shì)業(yè)，隻有小(xiǎo)視野。遇到(dào)困難時，除了從(cóng)自(zì)身找原因，更重要的是要認識到(dào)外部環境的變化趨勢，要有投行思維和産業(yè)思維。

他指出，緩解焦慮的最好方法是真正理解财富的含義，并認識到(dào)自(zì)身工(gōng)作的價值。财富顧問的工(gōng)作有市(shì)場屬性，意味著(zhe)會(huì)時常面對拒絕，容易讓人産生(shēng)受挫感，同時客戶都是高(gāo)淨值客戶，事(shì)業(yè)往往非常成功，可能(néng)會(huì)給财富顧問帶來壓力。其實，财富不隻包括傳統意義上(shàng)的金融資産、不動産，身體健康、家庭和諧、精神富足等都是财富的形式，财富顧問從(cóng)事(shì)财富管理要對金錢(qián)保有熱情，但是不能(néng)被世俗的财富觀念所綁架。财富管理是非常專業(yè)的領域，尤其是在動蕩的金融市(shì)場環境中财富顧問的價值更加凸顯，高(gāo)淨值客戶在自(zì)身所在的領域是專業(yè)人士，但在财富管理領域卻未必如此。

他總結道，财富顧問一(yī)定要走出焦慮，因為(wèi)如果處在焦慮的狀态中，就(jiù)容易作出短期化、碎片化的決策，無法給到(dào)客戶高(gāo)質量、系統化的指導建議，導緻錯(cuò)失長(cháng)期陪伴客戶的機(jī)會(huì)。根本上(shàng)，财富顧問要以長(cháng)期主義心态，不斷提升專業(yè)能(néng)力和自(zì)身能(néng)量，長(cháng)期陪伴客戶成長(cháng)。

在談及财富顧問職業(yè)發展的長(cháng)期性問題時，劉幹霄表示，财富顧問是終身職業(yè)，甚至可以成為(wèi)人生(shēng)最後一(yī)份職業(yè)。幾乎所有人都需要理财，财富管理是一(yī)個(gè)有著(zhe)極大市(shì)場容量的剛需市(shì)場；同時，财富管理也是慢(màn)生(shēng)意，需要長(cháng)期信譽的建立、人脈的積累、資源的疊加和周期的考驗。财富管理是一(yī)門(mén)複雜(zá)的财務科學，财富顧問對客戶的價值顯而易見(jiàn)，可以幫助客戶在做好風險管理的前提下(xià)，實現财富的保值增值，助力客戶享有美好生(shēng)活。職業(yè)發展路(lù)徑方面，财富顧問既可以通(tōng)過專業(yè)能(néng)力的不斷提升，發展成為(wèi)私人銀(yín)行家；也可以通(tōng)過管理能(néng)力的提升，發展為(wèi)管理型人才；對于财富顧問來說，找到(dào)優質的職業(yè)發展平台，也不失為(wèi)職業(yè)發展中的一(yī)種“捷徑”。

人間正道是滄桑，劣币驅逐良币的泛資管時代已經過去，未來财富管理行業(yè)優勝劣汰将體現得更加充分。活動最後，劉幹霄将财富顧問當前環境下(xià)的職業(yè)發展概括為(wèi)三個(gè)關鍵詞，即“專業(yè)度、職業(yè)感、創業(yè)性”。提高(gāo)專業(yè)度，從(cóng)銷售角色轉為(wèi)顧問角色，以專業(yè)赢得持久信賴；增強職業(yè)感，避免受外界環境幹擾，不斷沉澱能(néng)量與資源；要有創業(yè)性，像經營一(yī)家企業(yè)一(yī)樣，對自(zì)己的“營收”和成長(cháng)負責。

據悉，“耐冬花”作為(wèi)青島市(shì)市(shì)花，是一(yī)種四季常青，并且能(néng)在寒冬中綻放(fàng)的山茶花，堅韌而芬芳。此次财富顧問大賽以“金耐冬花”之名，正契合了财富顧問提供專業(yè)财富規劃和資産配置服務，幫助投資者實現穿越牛熊、實現長(cháng)期價值的專業(yè)理念。

金石财策是一(yī)家以客戶需求為(wèi)中心，以專家顧問為(wèi)驅動，以專業(yè)化和個(gè)性化為(wèi)特征的創新型财富管理服務機(jī)構，為(wèi)富裕人士及高(gāo)淨值人士提供财富戰略規劃、全球資産配置和家族辦公室服務。成立至今，金石财策曆經周期考驗，形成一(yī)套具有生(shēng)命力的經營哲學，以獨立客觀立場，尊重客戶“想要”和“需要”，現已完成美國(guó)金融科技(jì)上(shàng)市(shì)公司PINTEC品钛A輪、金融機(jī)構國(guó)投泰康信托B輪戰略融資，是ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)戰略合作單位，以及北(běi)京财富管理行業(yè)協會(huì)發起及理事(shì)單位。