過去幾十年(nián)，中國(guó)經濟高(gāo)速發展的同時也帶來了私人财富的持續增長(cháng)，尤其是富裕和高(gāo)淨值及以上(shàng)客戶的資産增速更快。随著(zhe)中國(guó)發展模式轉變以及“創一(yī)代”陸續進入交接班時期，越來越多(duō)的企業(yè)家個(gè)人及家族選擇家族辦公室這一(yī)服務模式，獲取綜合财富管理解決方案。
金石财策作為(wèi)中國(guó)家族辦公室服務領域的創新者，近日面向法律、保險、信托等相(xiàng)關領域的專業(yè)人士以及高(gāo)淨值客戶，在成都開(kāi)展了一(yī)場“家族财富管理大師(shī)課”。此次分享，由金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄擔任主講人，圍繞“中國(guó)式家族辦公室商業(yè)模式與最佳實踐”這一(yī)主題，以全球視野和前瞻視角，闡釋了中國(guó)高(gāo)淨值家族所面臨的财富管理難題以及解決之道，為(wèi)中國(guó)家族辦公室創建和發展提供指引。
劉幹霄指出，高(gāo)淨值人士與家族客戶除擁有财富水(shuǐ)平不同之外，由于年(nián)齡、财富來源、風險偏好、理财目标等不同，中國(guó)高(gāo)淨值及以上(shàng)客群分化日益加劇。目前已湧現出企業(yè)家、專業(yè)人士、富裕女性、家族客戶等價值主張鮮明的子客群，他們在财富戰略規劃、稀缺投資機(jī)會(huì)、差異化增值服務等方面均有獨特需求。
從(cóng)全球範圍看(kàn)，家族辦公室已經是非常成熟的商業(yè)模式，但在中國(guó)市(shì)場尚處于起步階段，市(shì)場上(shàng)針對高(gāo)淨值人士的複雜(zá)财富需求，缺乏精細化的有效服務。總體來看(kàn)，中國(guó)家族财富管理市(shì)場的需求端與供給端尚未實現良好的匹配與契合。需求端方面未形成一(yī)張“家族資産負債表”的有機(jī)整合；供給端所提供的産品與服務目前也仍處于較為(wèi)割裂的狀态，未形成提供全面化服務的綜合家族财富管理平台。
劉幹霄表示，成熟的家族辦公室能(néng)夠提供專業(yè)化、一(yī)體化、一(yī)站式服務，涵蓋财務規劃、家族戰略、家族治理、法律服務、專項咨詢等多(duō)個(gè)方面，需要擁有先進的管理機(jī)制、多(duō)領域的人才團隊、優質的資源體系和完整的業(yè)務流程。
囿于國(guó)内金融業(yè)監管和商業(yè)訴求的限制，一(yī)體化的綜合家辦服務在國(guó)内金融機(jī)構裡(lǐ)還(hái)未形成如同發達國(guó)家市(shì)場一(yī)般的成熟體系，這與旺盛的市(shì)場需求形成了強烈反差。家族辦公室的核心需求雖然是财富管理，但是真正觸發高(gāo)淨值人士家辦需求的關鍵點很可能(néng)是法律、稅務等方面的需求。能(néng)夠深刻理解高(gāo)淨值人士全生(shēng)命周期的需求，提供一(yī)體化綜合服務，具備商業(yè)模式清晰的家族辦公室，将能(néng)在市(shì)場中保持較強的競争力。
在談到(dào)中國(guó)超高(gāo)淨值家族與家辦服務特征時，劉幹霄結合全球領先家族辦公室的人員(yuán)結構和團隊背景，展示了組建中國(guó)家族辦公室所需的人才構成和可以外包的服務技(jì)術(shù)類型。他指出，國(guó)外家族辦公室的經驗值得借鑒，但由于金融行業(yè)的特殊性質，家族辦公室又(yòu)極具本地化特征。中國(guó)家族辦公室要根據中國(guó)超高(gāo)淨值客戶設立家辦的核心需求做好準确定位，基于金融資産投資平台的主要功能(néng)，通(tōng)過私募股權、二級市(shì)場、另類資産等投資方式，幫助家族客戶做好财富規劃的同時，把握時代發展紅(hóng)利。
專業(yè)能(néng)力是中國(guó)家族辦公室取得成功的關鍵因素，落地實施能(néng)力更是中國(guó)家族辦公室持續發展的重中之重。劉幹霄透過脫敏案例，講解了通(tōng)過家族信托架構設計實現現金管理、保險規劃、投資管理、慈善信托等多(duō)維度目标的方法路(lù)徑，并與到(dào)場嘉賓展開(kāi)深入讨論。
在中國(guó)，家族辦公室是一(yī)個(gè)新生(shēng)且擁有巨大潛力的行業(yè)，具有廣闊的成長(cháng)空間。金石财策以卓越的大類資産配置能(néng)力、投顧能(néng)力、商業(yè)管理和運營管理能(néng)力，在家族辦公室領域開(kāi)創了一(yī)條具有行業(yè)代表性的道路(lù)，依托機(jī)構股東和行業(yè)資源優勢，以「1+1+N+B」的業(yè)務流程和财稅法融合服務，為(wèi)高(gāo)淨值家族及相(xiàng)關專業(yè)機(jī)構，提供家辦服務和事(shì)業(yè)發展平台。