金融消費(fèi)者權益保護教育宣傳月(yuè)｜财富管理專家講解“如何識别投資中的陷阱”
來源:
金石财策
作者:
金石财策
發布時間：
2023-10-12
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9月(yuè)15日-10月(yuè)15日，以“彙聚金融力量 共創美好生(shēng)活”為(wèi)主題的2023年(nián)“金融消費(fèi)者權益保護教育宣傳月(yuè)”在全國(guó)開(kāi)展。本次活動由國(guó)家金融監督管理總局、中國(guó)人民(mín)銀(yín)行、中國(guó)證券監督管理委員(yuán)會(huì)、國(guó)家互聯網信息辦公室聯合推出。
金石财策積極響應，于10月(yuè)11日圍繞“如何識别投資中的陷阱”這一(yī)主題開(kāi)展金融消費(fèi)者與從(cóng)業(yè)者投教活動。本次活動主講人由金石财策的财富管理專家張曉傑擔任。張曉傑是RFP美國(guó)注冊财務策劃師(shī)、CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)及河北(běi)金融學院研究生(shēng)部行業(yè)導師(shī)，擁有逾二十年(nián)金融管理經驗，曾在交通(tōng)銀(yín)行、中信信托、知名私募股權投資公司等機(jī)構負責信貸及投資管理工(gōng)作，具有豐富的投資及财富管理實踐經驗。在金融産品“暴雷”時有發生(shēng)的市(shì)場環境中，無論是投資人本人，還(hái)是與投資人接觸較為(wèi)密切的理财顧問，都需要對資産管理業(yè)務的運行邏輯具備底層認知，從(cóng)而在金融投資中能(néng)夠做到(dào)去僞存真。張曉傑對資産管理業(yè)務的行業(yè)格局做出全面解析，通(tōng)過對資産管理機(jī)構的主體類型、組織架構、投資決策流程、業(yè)務投資方向等方面的講解，讓與會(huì)者對資産管理業(yè)務的參與主體與運營方式有了系統認知，并且對産品暴雷産生(shēng)的原因及傳導過程有了理智認知。市(shì)場上(shàng)主流的資管産品發行主體包括銀(yín)行理财子公司、信托公司、證券公司、公募基金、私募基金等，由于這些機(jī)構的資産端投資能(néng)力與資金端客戶特點的差異，導緻它們投資的資産類型、投資策略、産品特征存在很多(duō)不同之處。針對當下(xià)投資者較為(wèi)關心的問題，張曉傑介紹了公募基金與私募基金的主要差異。她指出，私募基金相(xiàng)較于公募基金而言，除了體現在投資門(mén)檻較高(gāo)外，其投資産品類型、投資策略選擇等可以更加豐富，私募基金的收益分享機(jī)制對于投資人而言也更具吸引力。張曉傑特别強調，金融投資收益的本質是風險溢價，想獲取高(gāo)收益必然要承擔相(xiàng)應的風險，但是很多(duō)風險其實可以通(tōng)過自(zì)身金融素養的不斷提升，做到(dào)最大程度的規避。她現場展示了某金融投資産品的合同文本，從(cóng)發行方、登記備案方、期限、收益、資金用途等方面，分析了該投資産品的風險程度，幫助投資者與理财顧問盡可能(néng)識别風險。張曉傑指出，投資過程中風險雖然不可能(néng)完全避免，但是有風險不意味著(zhe)不能(néng)投資，關鍵是要識别投資中的陷阱，做好風險的把控。張曉傑建議，投資人在投資決策時，要清楚目标金融産品的類别以及其風險收益特征；同時也要關注重點合同條款，清晰産品交易結構和底層資産情況；另外謹慎選擇資産管理人，可以盡量避免出現違約或者不盡職等道德風險；複雜(zá)環境下(xià)，專業(yè)、靠譜的财富管理顧問對于投資人來說意義重大，他們可以幫助投資人更好地理清投資需求，選擇投資策略并協助做出投資決策，從(cóng)而提升投資勝率。活動最後，很多(duō)到(dào)場參會(huì)人員(yuán)積極提出了他們在金融投資時遇到(dào)的問題和疑惑，張曉傑分别給予詳細解答。金石财策作為(wèi)一(yī)家由專家驅動的專業(yè)财富與投資管理顧問機(jī)構，從(cóng)創立伊始即本著(zhe)“改觀中國(guó)财富管理”的初心，以專業(yè)、真誠、審慎、創新為(wèi)核心價值觀，在财富管理事(shì)業(yè)之路(lù)穩步前行。金石财策将良好聲譽視為(wèi)企業(yè)的核心資産，将金融投教工(gōng)作作為(wèi)工(gōng)作開(kāi)展中的重中之重，引導金融投資者及從(cóng)業(yè)者在市(shì)場亢奮時保持敬畏與審慎，做好大類資産配置，不可盲目冒進；在市(shì)場悲觀時保持理智與常識，冷靜(jìng)做好形勢研判，把握金融周期轉換帶來的投資機(jī)會(huì)。金石财策對金融消費(fèi)者及從(cóng)業(yè)者投教工(gōng)作的重視，不僅體現在線下(xià)活動方面，還(hái)通(tōng)過公衆号“财策研習社”持續向公衆普及相(xiàng)關金融知識與先進的财富管理理念，倡導以财富目标為(wèi)引導的财富管理理念，踐行價值投資與大類資産配置，幫助金融消費(fèi)者提高(gāo)防範意識，幫助理财顧問提升職業(yè)素養。