5月(yuè)10日，由北京财智聯合理财顧問有限公司主辦、早行财策顧問有限公司聯辦、ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)提供智力支持的“2019四季财富管理論壇暨CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)杭州站啓航儀式”成功舉辦。此次論壇主題為(wèi)“洞察變遷 重新定義”，聚焦财富管理發展趨勢,探讨新金融時代背景下(xià)，财富管理行業(yè)的發展與機(jī)遇。
金石财策CEO劉幹霄先生(shēng)、ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)中國(guó)區執行秘書長(cháng)于永超先生(shēng)、早行财策顧問公司執行董事(shì)兼總經理俞良先生(shēng)、北(běi)京京師(shī)（杭州）律師(shī)事(shì)務所聯合創始合夥人張含女士、中信保誠人壽福建分公司業(yè)務總監蘇曉瑜女士、原中信保誠商學院院長(cháng)茅重遠(yuǎn)先生(shēng)、北(běi)京銀(yín)行杭州分行财富中心助理總經理張金女士等作為(wèi)活動嘉賓，與來自(zì)銀(yín)行、保險、證券、基金、信托及第三方财富管理機(jī)構以及法律、稅務等行業(yè)的500多(duō)名專業(yè)工(gōng)作者齊聚一(yī)堂，共襄此次财富管理行業(yè)盛會(huì)。
著名财富管理專家，金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄先生(shēng)做主題為(wèi)“新周期下(xià)财富管理策略與資産配置建議”的開(kāi)場演講。深入分析2019年(nián)宏觀經濟發展趨勢，并對當前經濟大環境下(xià)的财富管理及資産配置提出獨到(dào)見(jiàn)解。劉幹霄先生(shēng)指出，2019年(nián)的中國(guó)經濟發展，債務推動型模式不可持續，經濟增長(cháng)方式轉型，去杠杆穩步推進，信用風險加大，債市(shì)違約潮頻發。中國(guó)經濟發展三駕馬車中，消費(fèi)方面，國(guó)内需求仍将疲弱，期待減稅政策帶來積極效應；投資方面，房地産周期頂部特征明顯，基建投資受制于去杠杆和财政壓力，制造業(yè)投資仍需增強民(mín)營企業(yè)信心；出口方面，中美貿易談判依然反複，外部環境存在較大的不确定性。未來，全面開(kāi)放(fàng)、深化改革、加快創新将成為(wèi)中國(guó)經濟增長(cháng)的主要方式。劉幹霄先生(shēng)給出2019年(nián)财富管理關鍵詞——“保留餘地”與“富有耐心”，要采取适時調整的财富管理策略。
ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)中國(guó)區執行秘書長(cháng)于永超先生(shēng)結合實際案例，就(jiù)家族信托與保險在财富管理中的創新運用做了相(xiàng)關分享。于永超先生(shēng)指出，财富管理當中，有不可跨越的四大周期：經濟周期、生(shēng)命周期、代際周期和情感周期。财富管理的底層邏輯是守住已有的創造，鎖定當下(xià)的積累，傳承永續的财富，享受财富的福流。在财富管理中，家族信托與保險是很好的财富管理工(gōng)具。通(tōng)過對家族信托與保單架構的梳理，詳細介紹了兩者的主要功能(néng)，并闡述了保險信托、保險金信托以及股東互保等在财富管理中的創新運用。
早行财策顧問有限公司執行董事(shì)長(cháng)兼總經理俞良先生(shēng)在發言中強調了财富管理過程中理财顧問的價值。俞良先生(shēng)指出，在财富管理服務中，基于客戶的财務結構與财富管理目标的需求分析過程，應該比達成金融産品銷售結果更重要。在資産配置與财富管理、家庭财務邊界與内在财務結構中，如何将穩健性投資價值與風險性投資價值相(xiàng)結合，是做為(wèi)理财顧問應該具備的結構性思維。要以公允的顧問立場、完整的知識結構和對金融産品屬性的充分認知來重塑顧問價值。
針對理财顧問跨界融合的發展趨勢，本次活動還(hái)設置了主題為(wèi)“财富管理跨界融合大趨勢”的圓桌論壇環節。張含女士和蘇曉瑜女士作為(wèi)跨界融合的典型代表，分享了自(zì)己在财富管理新形勢下(xià)如何進行專業(yè)化轉型的經曆。保持學習，洞察客戶财富管理需求，積極拓展能(néng)力邊界，是新時代進行專業(yè)化轉型的前提。作為(wèi)CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)（以下(xià)簡稱“CWMA”）認證學員(yuán)，張含女士和蘇曉瑜女士特别強調了專業(yè)系統學習的重要性。并以CWMA為(wèi)例，指出認證課程學習過程本身就(jiù)是一(yī)個(gè)開(kāi)闊眼界，知道如何跨界融合、完善知識結構，進行專業(yè)化發展的過程。權威認證課程的學習，對理财顧問的專業(yè)化發展，能(néng)起到(dào)極大的促進作用。
活動最後，舉行了“CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)杭州站啓航儀式”，标志(zhì)著(zhe)CWMA在長(cháng)三角區域的落地。CWMA是ISOFP 國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)旗下(xià)的财富管理專業(yè)能(néng)力認證。ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)(美國(guó)) 是一(yī)個(gè)非盈利性組織，總部位于美國(guó)紐約。協會(huì)現有會(huì)員(yuán)12萬餘名，遍布全球 70 多(duō)個(gè)國(guó)家和地區。2016年(nián)，金石财策與ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)(美國(guó))達成戰略合作，以國(guó)際化視野和專業(yè)标準，獨家引入CWMA項目，推動國(guó)内金融人才專業(yè)化建設，全面提升中國(guó)财富管理行業(yè)的國(guó)際化标準。
截至目前，已在北(běi)京、深圳、福州、青島、成都等地成功舉辦認證培訓，受到(dào)了理财顧問廣泛認可，認證學員(yuán)累計達千名。俞良先生(shēng)表示，希望借助ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)的專家資源，推動CWMA在長(cháng)三角的發展，促進長(cháng)三角理财顧問的專業(yè)進階。
本次活動受到(dào)了與會(huì)者的一(yī)緻好評，金石财策已連續多(duō)年(nián)主辦四季财富管理論壇，旨在彙聚行業(yè)專家、分享真知灼見(jiàn)，推動國(guó)内财富管理行業(yè)的國(guó)際化水(shuǐ)平和專業(yè)化進程。