2019年(nián)5月(yuè)29日，以“在一(yī)起，創未來”為(wèi)主題，金石财策B輪融資暨矩陣計劃發布會(huì)在北(běi)京國(guó)際投資大廈成功舉行。金石财策聯合創始人&CEO劉幹霄先生(shēng)、國(guó)投泰康信托總經理傅強先生(shēng)、國(guó)投泰康信托副總經理江芳女士、金石财策總顧問于彤先生(shēng)、金石财策COO王墨石女士、積木(mù)拼圖集團創始人&CEO董駿先生(shēng)、積木(mù)集團執行董事(shì)龍晶潔女士等作為(wèi)活動嘉賓，與财富管理、家族辦公室、法律、稅務等各界專家顧問、資深學者、媒體和金石财策管理團隊，共同見(jiàn)證了金石财策這一(yī)曆史性時刻，并就(jiù)财富管理問題進行了深入而熱烈的讨論。
改觀财富管理： 以終為(wèi)始，惟精惟一(yī)
過去10年(nián)，中國(guó)的個(gè)人和高(gāo)淨值人士财富以約20%的年(nián)化增長(cháng)迅速積累。财富管理行業(yè)經曆了擴張期，尤其在順周期時，機(jī)構數量不斷增加，但呈現碎片化特征，機(jī)構水(shuǐ)平參差不齊。
受當前大環境影響，逆周期來臨，過去的高(gāo)增長(cháng)、粗放(fàng)式模式已難以為(wèi)繼，目前财富管理機(jī)構面臨大浪淘沙。國(guó)内投資者需積極轉變投資理念，适應新時代的到(dào)來。在此階段，機(jī)構的專業(yè)價值尤其凸顯。
“賦能(néng)理财顧問事(shì)業(yè)，改觀财富管理”是金石财策自(zì)成立以來一(yī)直堅守的服務理念。作為(wèi)專業(yè)的财富管理服務機(jī)構，金石團隊不斷探索财務策劃與财富管理創新模式，緻力于為(wèi)理财顧問提供優異事(shì)業(yè)支持，進而為(wèi)中國(guó)高(gāo)淨值客戶提供專業(yè)真誠的綜合金融服務。
金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄先生(shēng)在發布會(huì)現場，悉數和回顧了金石财策一(yī)路(lù)走過的曆程。自(zì)2014年(nián)以來，金石财策始終堅持以“人才”為(wèi)本，以專業(yè)“立命“，并布局“牌照(zhào)”，彙集“資源”，獲得了優質資本，為(wèi)金石财策持續賦能(néng)。
“财富管理不僅是服務業(yè)，更是咨詢業(yè)與金融業(yè)。”劉幹霄表示，金石财策始終将多(duō)年(nián)來對市(shì)場的研究作為(wèi)行為(wèi)指導，踐行“ 以終為(wèi)始，惟精惟一(yī)”的理念，幫助客戶做個(gè)性化的服務選擇，并依靠專業(yè)、努力、勤奮做有差異化的産品和服務。
憑借專業(yè)審慎的經營哲學和穩健創新的發展模式，金石财策在行業(yè)中脫穎而出，此次獲得了金融機(jī)構國(guó)投泰康信托B輪投資。
強強聯合打造财富管理新藍海
國(guó)投泰康信托擁有強大的品牌背景和資源優勢，金石财策擁有人才和制度優勢。此次強強聯合，将全面提升資産管理能(néng)力和産品創新力，以先進的經營理念，為(wèi)高(gāo)淨值客戶提供可靠的個(gè)性化财富管理服務。
對此，國(guó)投泰康信托總經理傅強先生(shēng)表示，金石财策無論從(cóng)專業(yè)聲譽、服務能(néng)力、管理理念還(hái)是商業(yè)模式都符合國(guó)投泰康信托的發展期望。
在行業(yè)急速擴張的背景下(xià)，金石财策依然能(néng)審慎對待客戶的交托，踏實邁出每一(yī)步，以客戶利益為(wèi)出發點，幫助客戶做财富管理。并堅持以專業(yè)為(wèi)客戶創造價值，這與國(guó)投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價值觀不謀而合。同時，金石财策依托其專業(yè)團隊，全面分析客戶人生(shēng)各個(gè)階段的财富需求，通(tōng)過品牌資源技(jì)術(shù)和運營的全面複能(néng)，協助理财顧問事(shì)業(yè)發展，開(kāi)創出理财财富管理聯合創業(yè)的新模式。并積極借鑒全球财富管理市(shì)場發展經驗，以國(guó)際視野和專業(yè)标準與國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)戰略合作，全面推動了國(guó)際認證财富管理師(shī)項目。
“經過慎重的選擇和決策，我們最終選擇了金石财策作為(wèi)我司的合作夥伴，力求在财富管理領域共同謀求發展，為(wèi)高(gāo)淨值客戶提供全方位的金融及事(shì)務服務。我們認為(wèi)國(guó)投泰康信托之于金石财策的投資計劃是一(yī)項順應财富管理新藍海的舉措。”傅強說。
發布會(huì)上(shàng)，來自(zì)國(guó)投泰康信托、積木(mù)集團和金石财策的7位領導共同開(kāi)啓了“冰雕注酒”發布儀式。随著(zhe)紅(hóng)酒滾滾注入冰雕之中，“在一(yī)起，創未來”幾個(gè)大字赫然顯現，成為(wèi)全場亮點，寓意著(zhe)國(guó)投泰康信托和金石财策精誠合作，共創财富管理事(shì)業(yè)的美好未來。
中國(guó)資本金融與财富管理新格局
現代金融的兩大範疇是貨币金融與資本金融。随著(zhe)時代的發展，中國(guó)經曆了從(cóng)财政金融時代、貨币金融時代到(dào)資本金融時代的發展。所謂的資本金融時代，是指以投資銀(yín)行為(wèi)主導，以資本市(shì)場為(wèi)基礎，以直接股權為(wèi)主要形式的投融資體系。
中國(guó)政法大學商學院院長(cháng)、資本金融研究院院長(cháng)劉紀鵬教授，結合資本金融新秩序和财富管理新格局的業(yè)态分析，“目前金融轉型很難轉移到(dào)股權和投融資體系當中，這是我們金融比較薄弱的環節，但也是我們金融走向新生(shēng)的戰略突破口，因此需要非銀(yín)行金融商業(yè)的崛起。”
目前，中國(guó)财富增長(cháng)強勁。得益于國(guó)内私人财富整體增長(cháng)勢頭，高(gāo)淨值人士及超高(gāo)淨值人士激增，我國(guó)的财富管理市(shì)場将會(huì)迎來大的發展。
這些富人或者企業(yè)家的主要需求還(hái)是圍繞著(zhe)安全、保值增值、家族傳承等幾大類财富管理問題，他們迫切需要專業(yè)機(jī)構的财富管理指導，運用家族信托、離岸信托和家族辦公室等金融工(gōng)具，幫助他們實現财富管理。
企業(yè)家有一(yī)個(gè)好的财務傳承環境，事(shì)關中國(guó)長(cháng)期的發展。這不僅是富人的問題，而且是企業(yè)發展的問題，對于中國(guó)長(cháng)期經濟增長(cháng)，有著(zhe)巨大的影響。從(cóng)中國(guó)持續發展的角度，從(cóng)服務實體經濟的本源來講，财富管理是必須的。“希望金石财策在國(guó)投泰康信托的支持下(xià)，成為(wèi)金融财富管理領域的一(yī)隻新秀。”劉教授說。
金石“矩陣發展計劃”戰略發布
在此次發布會(huì)上(shàng)，金石财策COO王墨石女士專門(mén)針對未來發展，做了金石财策“矩陣發展計劃”的戰略發布。
為(wèi)什麽是矩陣計劃？王墨石表示：“不同于一(yī)般的理财公司，我們一(yī)直堅持的理念是‘每一(yī)位高(gāo)淨值客戶都需要一(yī)位值得信賴的理财顧問，設身處地的為(wèi)其規劃、謀劃家庭的資産配置，并給出專業(yè)可執行的落地方案’。”
基于這個(gè)理念，她将矩陣計劃落實為(wèi)三類，分别是産品矩陣、顧問矩陣和客戶服務矩陣。
在産品矩陣中，她用财富管理金字塔來說明為(wèi)客戶提供的基礎資産、保持資産、增值資産和傳承資産服務，不同階段給客戶提供專業(yè)的資産管理服務；在顧問矩陣中，她強調融合價值觀相(xiàng)同的顧問，以認同資産配置能(néng)力作為(wèi)核心能(néng)力，提供專業(yè)成長(cháng)、打造職業(yè)晉升的路(lù)徑，以強有力的中後台專業(yè)支持和“1+N”的服務，通(tōng)過實踐為(wèi)客戶打造單一(yī)到(dào)多(duō)元的資産配置；而在客戶矩陣中，金石團隊在10個(gè)核心城(chéng)市(shì)建立服務網絡，為(wèi)客戶提供金石财策統一(yī)的産品和服務，除了做個(gè)性化的資産配置外，還(hái)提供法律、稅務等相(xiàng)關體系化服務。
針對這三個(gè)矩陣，金石财策提供了對應的财富管理教育内容，包括CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)、CPBA 國(guó)際認證私人銀(yín)行家、家族事(shì)務顧問教育和家族财富管理教育，并以此希冀打造這個(gè)行業(yè)的頂級從(cóng)業(yè)者，助推行業(yè)向更高(gāo)水(shuǐ)平發展。
圓桌論壇：财富管理卓越服務之道
“賦能(néng)中國(guó)理财顧問事(shì)業(yè)”是金石财策一(yī)直堅守的服務理念。為(wèi)此，本次活動專門(mén)就(jiù)“财富管理卓越服務之道”設置了圓桌論壇環節，并邀請了國(guó)際金融專業(yè)協會(huì)中國(guó)區首席代表孫英女士、璇玑科技(jì)首席執行官鄭毓棟先生(shēng)、中央電(diàn)視台财經頻道CCTV-2主編石秋萍女士和金石财策私人财富管理師(shī)楊元獻先生(shēng)共同探讨這一(yī)話題。
針對優秀财富管理機(jī)構應該具備哪些條件(jiàn)，幾位專家各抒己見(jiàn)，認為(wèi)一(yī)個(gè)優秀的财富管理機(jī)構一(yī)定是以客戶需求為(wèi)導向，為(wèi)客戶做到(dào)個(gè)性化和定制化的服務，從(cóng)而選擇合适的産品，以此保持産品的獨立性和推薦的獨立性。同時，機(jī)構的專業(yè)性也是重要的考核标準。财富管理機(jī)構應該把不同禀賦人的專業(yè)性提升到(dào)機(jī)構本身的專業(yè)性上(shàng)，使财富管理标準化，并把這種标準化傳達給客戶。
财富管理機(jī)構切忌把收益率作為(wèi)衡量業(yè)績的标準，不能(néng)有“抓快錢(qián)”的心态，同時在推銷産品時一(yī)定要告知客戶風險問題。
除了财富管理機(jī)構，一(yī)個(gè)優秀的理财管理師(shī)也是财富管理的重要環節。而優秀的理财規劃師(shī)一(yī)定要具備專業(yè)能(néng)力和規劃水(shuǐ)平，時刻以客戶為(wèi)中心，不能(néng)以幫客戶“賺大錢(qián)”為(wèi)噱頭引誘客戶，而是規劃和管理好客戶的家庭資産，讓他沒有後顧之憂，完成财富規劃和财富傳承。
同時，好的理财規劃師(shī)要有一(yī)顆冷酷的心，不能(néng)和客戶同喜同悲，要做客戶長(cháng)期的夥伴和陪跑人。“就(jiù)像金石财策這樣的理财公司一(yī)樣，不急不徐，慢(màn)反而快。”國(guó)際金融專業(yè)協會(huì)中國(guó)區首席代表孫英女士說。
從(cóng)行業(yè)來看(kàn)，國(guó)内财富管理行業(yè)發展迅猛。鑒于過去，國(guó)内的财富管理都是在剛兌的環境下(xià)，理财顧問的價值沒有體現。去年(nián)國(guó)家出台了資管新規，剛兌被打破，理财顧問的價值也開(kāi)始凸顯。而國(guó)外财富管理行業(yè)發展非常快，已經用到(dào)AI智能(néng)為(wèi)客戶提供服務，這是值得國(guó)内借鑒的地方。國(guó)内也需要科技(jì)賦能(néng)理财顧問，運用科技(jì)幫助财富管理領域提升效率，讓顧問騰出更多(duō)的時間為(wèi)客戶服務。
目前，我國(guó)人民(mín)的财富增長(cháng)還(hái)在不斷累積，高(gāo)淨值人群不斷上(shàng)升。整個(gè)中國(guó)是一(yī)個(gè)百萬億的市(shì)場，這個(gè)市(shì)場遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有飽和，有巨大的發展空間讓理财顧問去大展拳腳。财富管理行業(yè)未來可期。
論壇最後，幾位專家都對金石财策做出衷心的祝福，希望金石财策與國(guó)投泰康信托合作出新的火花，未來能(néng)成為(wèi)中國(guó)最具專業(yè)聲譽與規模的理财機(jī)構，為(wèi)員(yuán)工(gōng)與夥伴創造最佳安身立命的事(shì)業(yè)平台。