中國(guó)經濟曆經40年(nián)高(gāo)速發展，高(gāo)淨值人士數量與可投資資産快速增長(cháng)，财富管理需求日益旺盛。以金石财策為(wèi)代表的專業(yè)顧問機(jī)構價值彰顯，步入了發展快車道。5月(yuè)29日，“在一(yī)起 創未來——金石财策B輪戰略融資暨矩陣計劃發布會(huì)”在國(guó)際投資大廈成功舉辦。
此次金石财策完成國(guó)投泰康信托B輪融資，是金石财策創行之路(lù)上(shàng)的又(yòu)一(yī)次裡(lǐ)程碑事(shì)件(jiàn)。
在财富管理喧嚣的當下(xià)，金石财策依然堅持慎思笃行、拾階而上(shàng)。用金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄的話來說，就(jiù)是“以終為(wèi)始，惟精惟一(yī)”。金石财策的發展曆程或許可以成為(wèi)目前不少創業(yè)公司的發展借鑒。
創業(yè)故事(shì)——企業(yè)家的理性和創業(yè)者的情懷
“什麽會(huì)讓人團結？軍隊？黃金？旗幟？No，是故事(shì)。世界上(shàng)沒有什麽比一(yī)個(gè)好故事(shì)更有力量，它勢不可擋、萬夫莫敵。”這是《權力的遊戲》第八季中的一(yī)句台詞，也是劉幹霄喜歡的一(yī)句話。
金石财策的誕生(shēng)，就(jiù)是一(yī)家以專家顧問為(wèi)驅動的創業(yè)故事(shì)。故事(shì)始于1996年(nián)，劉幹霄和數位資深行業(yè)專家希望運用所學所悟，在理财規劃、資産配置、财富管理、家族辦公室等領域，為(wèi)市(shì)場提供專業(yè)服務和全新體驗。經過多(duō)年(nián)努力，最終在2014年(nián)10月(yuè)創設了金石财策。
之所以選擇這個(gè)時間點，是因為(wèi)洞察到(dào)行業(yè)三個(gè)發展新趨勢：綜合金融、專業(yè)回歸、平台經濟。
伴随高(gāo)淨值客戶财富與投資經驗的增長(cháng)，每一(yī)個(gè)富裕人士或機(jī)構希望憑借自(zì)己或專業(yè)顧問的力量，在一(yī)家聲譽卓著的機(jī)構獲得一(yī)站式金融服務，而不是在碎片化的市(shì)場與龐雜(zá)的産品服務中試錯(cuò)，都希望基于自(zì)身需求與整體規劃，高(gāo)效獲取優質金融服務。但受制于分業(yè)經營與組織結構，傳統金融機(jī)構很難滿足這一(yī)市(shì)場普遍需求。
2012年(nián)開(kāi)始，大資管行業(yè)整體快速擴張。但伴随經濟增速回落，之前無序發展的影子銀(yín)行體系逐漸爆發各類風險事(shì)件(jiàn)。投資者經過市(shì)場的洗禮，開(kāi)始對顧問和财富管理機(jī)構專業(yè)性提出了更高(gāo)要求。此時，專家價值日益顯現，給客戶提供合法合規、專業(yè)真誠的服務，成為(wèi)非常迫切的需求。
财富管理，不僅是金融業(yè)更是咨詢業(yè)。傳統金融機(jī)構優秀顧問都有一(yī)個(gè)職業(yè)渴望：希望在這個(gè)“人人都是合夥人”的時代裡(lǐ)，不僅能(néng)夠獲取更多(duō)的業(yè)務機(jī)會(huì)，更希望能(néng)夠專業(yè)成長(cháng)，最終走向獨立化、品牌化，通(tōng)過平台創業(yè)與自(zì)主經營，在更長(cháng)的時空裡(lǐ)與客戶相(xiàng)伴成長(cháng)，成就(jiù)一(yī)番事(shì)業(yè)。
“基于以上(shàng)三點，我們因應趨勢，創立了北京财智聯合理财顧問有限公司。與當時市(shì)場上(shàng)主流的投資理财公司不同，我們定位自(zì)己為(wèi)一(yī)家顧問公司，就(jiù)是希望在家事(shì)金融領域能(néng)夠發揮顧問的專業(yè)知識和行業(yè)智慧，賦能(néng)于客戶财富管理。”劉幹霄介紹到(dào)，“金石财策的英文為(wèi) “Golden Section IFA”, Golden Section意為(wèi)“黃金分割”，這是科學與藝術(shù)的完美結合，意既以最優資産配置幫助客戶實現财富自(zì)由與幸福人生(shēng)。“IFA”是獨立理财顧問英文簡稱，希望能(néng)夠始終保持獨立客觀，尊重客戶的‘想要’和‘需要’，基于信任而不是傭金導向和推銷模式。”
專業(yè)驅動——以人才為(wèi)本，以專業(yè)立命
金石财策是由領域專家發起創立的，所以專業(yè)主義一(yī)直是金石财策的核心文化。“在我看(kàn)來，财富管理第一(yī)階段必須靠人才驅動”，劉幹霄如是說。作為(wèi)中國(guó)社會(huì)科學院産業(yè)經濟學博士，他先後獲得了國(guó)際認證财富管理師(shī)(CWMA)、國(guó)際認證私人銀(yín)行家(CPBA)，以及國(guó)際認證企業(yè)理财師(shī)(CFC)等專業(yè)資格認證，具有豐富的風險管理、投資管理以及家族信托實務經驗，是中國(guó)财富管理界聲譽卓著的實務型專家。不僅如此，他用數年(nián)之功，誠意相(xiàng)邀，彙聚了來自(zì)平安保險、中信信托、普華永道、中科招商、大成基金、未名律所等事(shì)業(yè)合夥人，構建了具有行業(yè)高(gāo)度的投研、産品、風控、運營管理等專業(yè)團隊，為(wèi)公司穩健發展提供了堅實的人才基礎。
自(zì)成立以來，金石财策始終以推動行業(yè)發展為(wèi)己任。以國(guó)際視野與ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)戰略合作，獨家引進CWMA國(guó)際認證财富管理師(shī)和CPBA國(guó)際認證私人銀(yín)行家認證；邀請行業(yè)名家，舉辦四季财富管理論壇，引領财富管理新趨勢；聚焦家庭金融，每年(nián)發布《高(gāo)淨值家庭資産配置策略報(bào)告》；出版行業(yè)著作《重新定義理财顧問》，幫助每一(yī)位理财顧問實現專業(yè)轉型；打造行業(yè)垂直領域排名前三自(zì)媒體“财策研習社”等。
這一(yī)系列的努力，都源于劉幹霄的初心：希望将沉澱的專業(yè)知識與行業(yè)共同分享，幫助理财顧問提升業(yè)務能(néng)力，從(cóng)而為(wèi)客戶提供更優質、更專業(yè)的服務。
行業(yè)深耕——合規先行，構建富有競争力的産品服務矩陣
盡管具有一(yī)系列的先發優勢，但金石财策并沒有在行業(yè)處于風口時盲目融資,或者放(fàng)低(dī)風控标準去選擇高(gāo)傭金的資産去銷售，而是用審慎地态度選擇了堅守和沉澱。
财富管理機(jī)構，核心的資産就(jiù)是聲譽。而聲譽，必須經過完整經濟周期的考驗。“在周期繁榮市(shì)場亢奮時，我們堅持老老實實做研究，堅持理性與常識，在高(gāo)利潤産品與規模化業(yè)務誘惑面前，我們守住了底線。在客戶服務過程中，我們承受住壓力，堅持做投資者教育，引導客戶資産配置追求絕對回報(bào)。盡管金石财策沒有成為(wèi)當前市(shì)場規模排名很靠前的公司，但曆經周期考驗，面對行業(yè)系統性風險，金石财策所有到(dào)期固收類産品均實現了安全退出，權益類産品已退出項目也全部實現了絕對回報(bào)，部分項目獲得了高(gāo)達十倍的回報(bào)，赢得了客戶的普遍信賴，并為(wèi)未來的發展打下(xià)了堅實的基礎。”劉幹霄說。
為(wèi)響應行業(yè)監管精神，以及更好地在未來服務全球華人客戶，經不懈努力，金石财策先後獲批了中國(guó)證券投資基金業(yè)協會(huì)頒發的私募基金管理人資質(編号：P1066133)和美國(guó)證券交易委員(yuán)會(huì)頒發的RIA注冊投資顧問牌照(zhào)(編号：285707)。基于此，金石建立了涵蓋風險管理、資産管理與事(shì)務管理的完整服務體系。
戰略融資——開(kāi)創中國(guó)财富管理新業(yè)态
在财富管理這個(gè)又(yòu)寬又(yòu)長(cháng)的雪坡上(shàng)，内核的強大是非常重要的，早期金石奉行“慢(màn)即是快”的經營哲學，不驕不躁地做好模式驗證與運營優化。經過數年(nián)沉澱，金石财策憑借專業(yè)、真誠、審慎、創新的行業(yè)形象，日漸成為(wèi)中國(guó)頗具專業(yè)聲譽與規模的理财顧問公司，在行業(yè)中獲得了良好口碑。
同時，創業(yè)團隊與商業(yè)模式倍受行業(yè)關注。2017年(nián)，金石财策獲得了天使輪（投資機(jī)構：芒格先生(shēng)）和A輪（投資機(jī)構：樂融多(duō)源）融資。在優質股東支持下(xià)，率先在業(yè)内布局以消費(fèi)分期、小(xiǎo)微信貸為(wèi)代表的零售金融資産，并為(wèi)智能(néng)化财富管理及平台建設提供技(jì)術(shù)儲備。
2019年(nián)4月(yuè)，金石财策邁上(shàng)新台階，獲得金融機(jī)構國(guó)投泰康信托B輪投資，開(kāi)啓全新經營格局。此次融資，無論從(cóng)專業(yè)聲譽、服務能(néng)力、管理團隊還(hái)是商業(yè)模式，金石财策都符合國(guó)投泰康信托的發展期望，得到(dào)了國(guó)投泰康信托的大力肯定。
“在行業(yè)急速擴張的背景下(xià)，金石财策依然能(néng)審慎對待客戶的交托，踏實邁出每一(yī)步，以客戶利益為(wèi)出發點，幫助客戶做财富管理。并堅持以專業(yè)為(wèi)客戶創造價值，這與國(guó)投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價值觀不謀而合。”國(guó)投泰康信托總經理傅強表示，“國(guó)投泰康信托與金石财策的合作是一(yī)項順應财富管理大趨勢的舉措。”
以此為(wèi)契機(jī)，金石财策充分整合雙方優勢資源，以開(kāi)放(fàng)式合作模式，發起成立了聯合家族辦公室，把高(gāo)淨值客戶最稀缺的家族信托服務推向全市(shì)場。
“在引入兩輪戰略投資後，金石财策的行業(yè)資源将進一(yī)步優化。憑借樂融全球領先的金融科技(jì)能(néng)力和國(guó)投泰康信托聲譽卓著的資産管理能(néng)力，必将探索出一(yī)條适合中國(guó)國(guó)情的财富管理專業(yè)化發展路(lù)徑。未來，金石财策希望成為(wèi)中國(guó)最具專業(yè)聲譽與規模的理财機(jī)構，為(wèi)員(yuán)工(gōng)與夥伴創造最佳安身立命事(shì)業(yè)平台。”劉幹霄躊躇滿志(zhì)地說道。