2月(yuè)3日，由國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)（ISOFP）财富管理中國(guó)分會(huì)主辦，中信出版集團、金石智庫、财策研習社協辦的“四季财富管理論壇·冬藏”在北(běi)京建國(guó)飯店舉行。ISOFP中國(guó)區代表、國(guó)内外财富管理機(jī)構、學術(shù)教育機(jī)構、金融科技(jì)等相(xiàng)關機(jī)構代表，以及财富管理領域近200人參加了此次活動。

四季财富管理論壇現場

黨的十九大報(bào)告和2017年(nián)7月(yuè)全國(guó)金融工(gōng)作會(huì)議提出了金融業(yè)服務實體經濟，防範化解金融風險，深化金融改革的指導思想，奠定了金融業(yè)嚴監管、防風險的基調。十九大以後，我國(guó)金融監管從(cóng)緊的态勢延續，中央經濟工(gōng)作會(huì)議把防範金融風險列為(wèi)2018年(nián)重點工(gōng)作，加強金融監管以及宏觀審慎評估的政策的執行将會(huì)持續。

随著(zhe)我國(guó)金融業(yè)在監管中的不斷完善，财富管理也迎來了專業(yè)化時代。2016年(nián)我國(guó)财富管理專業(yè)化元年(nián)開(kāi)啓，接下(xià)來的強監管，将加速我國(guó)财富管理專業(yè)化進程。

基于此背景，本次四季财富管理論壇以“進化·禦風而上(shàng)”為(wèi)主題，通(tōng)過主題發言、圓桌對話的形式，邀請與會(huì)嘉賓就(jiù)财富管理機(jī)構與從(cóng)業(yè)者如何在行業(yè)新賽道迎機(jī)遇、應挑戰、占先機(jī)做了分享交流。

國(guó)内資深私人銀(yín)行與财富管理研究專家張春子博士

國(guó)内資深私人銀(yín)行與财富管理研究專家張春子博士在主題發言中梳理了财富管理在我國(guó)的發展曆程，對比了中外财富管理的差距，分析了當前國(guó)内财富管理面臨的主要問題，并且就(jiù)強監管時代财富管理專業(yè)化發展趨勢做了較為(wèi)全面的分析。他表示，在金融強監管環境下(xià)，國(guó)家宏觀層面要建立健全私人銀(yín)行和财富管理相(xiàng)關法律法規。

在中觀層面上(shàng)，金融監管機(jī)構要強化對各類财富管理機(jī)構的指導和有效監管，堅守不發生(shēng)系統性金融風險底線。在微觀層面上(shàng)，商業(yè)銀(yín)行和各類财富管理機(jī)構要強化對私人銀(yín)行和财富管理發展戰略的規劃，完善财富管理系統，在有效控制風險的前提下(xià)推進财富管理産品和服務創新，加快培養财富管理專業(yè)化人才隊伍建設，強化财富管理風險管控和合規經營。

在财富管理創新上(shàng)，張春子博士強調了三點：“有效的資産配置是财富管理的核心競争力，全方位高(gāo)端服務是競争焦點，專業(yè)系統化服務是基本要求。财富管理機(jī)構要通(tōng)過‘1+1+N’客戶服務模式服務高(gāo)端客戶。”

理财顧問專業(yè)轉型領航者

北京财智聯合理财顧問有限公司首席執行官劉幹霄

理财顧問專業(yè)轉型領航者、北京财智聯合理财顧問有限公司首席執行官劉幹霄就(jiù)新金融時代理财顧問如何應對挑戰，實現事(shì)業(yè)躍遷，結合自(zì)身經驗在主題發言中做了相(xiàng)關分享。劉幹霄表示，一(yī)個(gè)人或一(yī)個(gè)組織的躍遷一(yī)般會(huì)經曆三個(gè)階段：認知躍遷、能(néng)力躍遷、能(néng)級躍遷。理财顧問要想實現職業(yè)升級，要做到(dào)幾點：理性的工(gōng)作哲學、清晰的市(shì)場定位、完善的知識技(jì)能(néng)、卓效的業(yè)務流程。

在如何進行目标市(shì)場選擇上(shàng)，劉幹霄強調不同财富水(shuǐ)平的客戶，具有明顯的理财偏好與行為(wèi)模式差異，建議理财顧問将目标聚焦在那些富裕且在傳統的金融機(jī)構中沒有得到(dào)足夠重視的客群上(shàng)。理财顧問要幫助客戶建立正确的财富管理邏輯，通(tōng)過标準化業(yè)務流程，提高(gāo)效率，優化客戶體驗。他認為(wèi)，随著(zhe)商業(yè)模式創新，理财顧問并不需要脫離原有機(jī)構，可以通(tōng)過平台，構建專業(yè)化的團隊協作模式，釋放(fàng)自(zì)己的商業(yè)潛能(néng)。

圓桌對話：如何搶占未來十年(nián)中國(guó)财富管理市(shì)場先機(jī)

璇玑智能(néng)科技(jì)有限公司首席執行官鄭毓棟、中信出版集團墨菲專業(yè)圖書工(gōng)作室總編許志(zhì)在“圓桌對話：如何搶占未來十年(nián)中國(guó)财富管理市(shì)場先機(jī)”中分别根據自(zì)己的從(cóng)業(yè)經曆，對中國(guó)财富管理市(shì)場發展分享了自(zì)己的看(kàn)法。

璇玑智能(néng)科技(jì)有限公司首席執行官鄭毓棟

鄭毓棟表示，未來财富管理行業(yè)将會(huì)朝著(zhe)專業(yè)化和科技(jì)化發展。“近十年(nián)來，國(guó)内财富管理行業(yè)發生(shēng)了很大的轉變。過去，隻要有客戶資源、跟客戶關系好就(jiù)能(néng)銷售産品。現在，跟客戶關系再好，如果不能(néng)為(wèi)其提供有價值的産品與服務，客戶也不會(huì)買賬。另外，金融科技(jì)的發展能(néng)幫助理财顧問更好地管理和服務客戶。以後，财富管理行業(yè)對科技(jì)化的要求将進一(yī)步提升。”

中信出版集團墨菲專業(yè)圖書工(gōng)作室總編許志(zhì)

許志(zhì)從(cóng)出版人的視角，分享了對國(guó)内财富管理行業(yè)變化的觀察與思考。2005年(nián)，理财規劃師(shī)/國(guó)際理财規劃師(shī)等培訓認證項目興起，市(shì)場開(kāi)始有了理财規劃的理念，但是因為(wèi)多(duō)種因素，落實到(dào)大衆家庭理财實踐層面仍比較困難，投資者熱衷于股票投資、房地産投資，并沒有普遍樹立起正确的财富管理觀。

今天，随著(zhe)家庭财富的增長(cháng)、風險事(shì)件(jiàn)的洗禮等，投資者也更加理性成熟。國(guó)内的财富管理時代已然來臨，而行業(yè)的專業(yè)化将由從(cóng)業(yè)人員(yuán)的專業(yè)提升引領。未來十年(nián)，中國(guó)财富管理将朝著(zhe)更加實務的領域發展。

《重新定義理财顧問》新書發布

本次四季财富管理論壇，還(hái)向财富管理行業(yè)重磅推薦了《重新定義理财顧問》一(yī)書，領銜作者是被譽有理财顧問專業(yè)轉型領航者的劉幹霄。新金融時代，我國(guó)财富管理市(shì)場迎來黃金發展期。然而，當前宏觀環境變遷，理财格局發生(shēng)重大變化，客戶需求日益多(duō)元複雜(zá)，理财顧問的工(gōng)作理念和專業(yè)能(néng)力都受到(dào)了前所未有的挑戰。洞察時代變遷，創新思考成長(cháng)路(lù)徑并提前準備，進而在财富管理領域取得卓效成績，是每一(yī)位理财顧問都要思考的新命題。

在這樣一(yī)個(gè)财富管理行業(yè)發展迎來拐點的時刻，《重新定義理财顧問》的推出可謂正逢其需。該書從(cóng)理财顧問自(zì)我經營的角度，結合商業(yè)管理理念，對理财顧問職業(yè)進行梳理，重新定義了理财顧問，内容涉及一(yī)位職業(yè)理财顧問成功所需要的多(duō)種關鍵因素。《重新定義理财顧問》由中信出版社出版，沉澱了作者及其團隊20年(nián)的行業(yè)觀察與實踐，緻力于幫助每一(yī)位理财顧問實現專業(yè)轉型，在這一(yī)充滿機(jī)遇與競争的市(shì)場上(shàng)走向卓越。

《重新定義理财顧問》

本次活動亮點頻頻，受到(dào)了與會(huì)人士和行業(yè)人士的廣泛好評。此次活動既是對财富管理行業(yè)加速專業(yè)化的一(yī)次梳理，也是對理财顧問如何适應新發展階段，進行自(zì)我轉型的進一(yī)步探讨，為(wèi)财富管理機(jī)構與從(cóng)業(yè)者的學習交流構建了有益平台。