11月(yuè)1日下(xià)午，備受矚目的第十一(yī)屆中國(guó)金融理财師(shī)專業(yè)大賽頒獎典禮隆重舉行。本次大賽由半島都市(shì)報(bào)社主辦，得到(dào)了各界的積極響應，來自(zì)各家金融機(jī)構的百餘位優秀理财師(shī)踴躍報(bào)名參與。
每一(yī)屆比賽的專業(yè)評審團都能(néng)引來外界關注的目光(guāng)，本次大賽同樣由來自(zì)學術(shù)及專業(yè)機(jī)構的數位領域專家組成專業(yè)評審團。金石财策财富管理事(shì)業(yè)部（青島）總經理王建偉，與青島大學副教授常璟、金融作家曾祥霞一(yī)同作為(wèi)特邀評委，對各選手的表現進行了綜合打分，詳細點評和諄諄教導讓理财師(shī)們受益匪淺。
右一(yī)為(wèi)金石财策财富管理事(shì)業(yè)部（青島）總經理王建偉
自(zì)2010年(nián)起至，中國(guó)金融理财師(shī)專業(yè)大賽已成功舉辦十一(yī)屆，以專業(yè)素質作為(wèi)評判标準，搭建理财師(shī)風采展示及與優秀業(yè)内人士的溝通(tōng)平台，得到(dào)社會(huì)各界的廣泛認可。2020年(nián)，受疫情影響，理财線上(shàng)化成為(wèi)一(yī)種趨勢，本屆理财師(shī)大賽搬到(dào)線上(shàng)，進行了一(yī)場“雲端比拼”，最終曆經層層考驗，118位理财精英分享殊榮，4家金融機(jī)構榮獲優秀團隊組織獎。
在大賽頒獎禮現場，王建偉就(jiù)《如何成為(wèi)令人信賴的理财師(shī)》這一(yī)主題發表主旨演講。作為(wèi)資産配置專家，他擁有多(duō)年(nián)的綜合财富規劃與管理經驗，緻力于推進國(guó)際化财富管理人才建設，在高(gāo)淨值客戶财富管理方面頗有心得。他強調，财富管理既是一(yī)門(mén)複雜(zá)的财務科學，又(yòu)是一(yī)門(mén)高(gāo)超的生(shēng)活藝術(shù)。因為(wèi)财富管理不同于一(yī)般的金融投資，它既需要通(tōng)過專業(yè)方法進行多(duō)元化的資産配置，實現财富的保值增值，更需要關注客戶财富以外的家庭情況、風險承受能(néng)力、所處生(shēng)命周期等，這樣才能(néng)為(wèi)客戶提供最優的财富規劃與資産配置方案。
他表示，當前居民(mín)财富的持續積累，以及對自(zì)身财富管理關注程度的提升，驅動财富管理市(shì)場需求不斷擴大。中國(guó)自(zì)2012年(nián)起，存款在資産的配置比例逐漸下(xià)降，被貨币基金及其他理财産品替代。參照(zhào)國(guó)際經驗，中國(guó)财富管理市(shì)場正處于爆發的前夜。相(xiàng)比普通(tōng)大衆，高(gāo)淨值客戶對财富的投資渠道和訴求更加多(duō)樣化，這也成為(wèi)财富管理行業(yè)提升服務水(shuǐ)平的一(yī)大驅動因素。
他指出，随著(zhe)資管新規落實的進一(yī)步深化，剛性兌付已經被打破，一(yī)些不成熟、不專業(yè)的投資者受到(dào)了嚴酷市(shì)場環境的深刻洗禮，普遍性的财富增長(cháng)機(jī)會(huì)已不複存在，業(yè)餘投資者貿然進入市(shì)場會(huì)十分危險。此時專業(yè)顧問的價值尤其凸顯，财富管理市(shì)場正在由産品驅動向顧問驅動轉型，專業(yè)理财師(shī)将會(huì)成為(wèi)稀缺資源。擁有國(guó)際化視野、實力品牌背書，能(néng)持續提供多(duō)元優質資産，并富有多(duō)年(nián)實務經驗的理财師(shī)必将受到(dào)市(shì)場熱捧。
據悉，王建偉所在機(jī)構金石财策，是一(yī)家以客戶需求為(wèi)中心，以專家顧問為(wèi)驅動，以專業(yè)化和個(gè)性化為(wèi)特征的創新型财富管理服務機(jī)構。該機(jī)構發轫于1996年(nián)，正式創立于2014年(nián)，以獨立客觀立場，尊重客戶“想要”和“需要”。現已完成美國(guó)金融科技(jì)上(shàng)市(shì)公司PINTEC品钛A輪、金融機(jī)構國(guó)投泰康信托B輪戰略融資，是ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協會(huì)戰略合作單位，以及北(běi)京财富管理行業(yè)協會(huì)發起及理事(shì)單位。
該機(jī)構将“以顧問為(wèi)本”作為(wèi)經營哲學，其開(kāi)放(fàng)式平台模式在财富管理領域獨樹一(yī)幟，為(wèi)理财顧問提供業(yè)務機(jī)會(huì)的同時，更注重理财顧問事(shì)業(yè)的長(cháng)遠(yuǎn)發展，通(tōng)過多(duō)年(nián)來行業(yè)深耕，彙聚财、稅、法等領域專家，整合行業(yè)優質資源，提供“1+N專家支持”，即每位顧問均可獲得領域專家和體系優質資源的強大支持，從(cóng)而幫助理财顧問更加專業(yè)和高(gāo)效地服務好客戶，讓每一(yī)位客戶不止于财富本身，更實現财富之外的幸福生(shēng)活。