近日，華寶證券發布《中國(guó)财富管理如何實現向買方投顧模式的轉型》的研究報(bào)告，該報(bào)告結合過去二十年(nián)來中國(guó)财富管理行業(yè)的發展曆程，闡述了“賣方銷售”模式的弊端以及“買方投顧”需要在實踐中的不斷發展，并通(tōng)過經典案例的研究，對“财富管理的實踐中怎樣才能(néng)做到(dào)真正的買方投顧 ”提出了具體建議。

“金石财策”作為(wèi)重點研究案例入選本次研究報(bào)告，诠釋出金石财策的經營理念、商業(yè)模式、發展潛力等在行業(yè)中具有明顯的代表性與先進性。

該研究報(bào)告顯示，金石财策是一(yī)家包含“買方投顧”業(yè)務特征的綜合财富管理機(jī)構。區别于傳統強調量化指标的投資管理與資産配置服務，金石财策的私人财富管理服務，不僅僅是基于風險收益特征的評價，而是強調财富目标導向，蘊含著(zhe)更為(wèi)廣泛的全生(shēng)命周期财富管理内容，包括财富保護、資産隔離、家族傳承、甚至二代教育等，這些都難以通(tōng)過簡單的數據來量化。

而對于“買方投顧”這一(yī)概念，金石财策認為(wèi)這不是停留在自(zì)诩或監管定義層面上(shàng)，而是公司從(cóng)創業(yè)以來即存在的“以客戶需求為(wèi)中心，滿足客戶想要和需要”的天然特質。不同于早期以産品銷售為(wèi)核心的理财形式，随著(zhe)市(shì)場業(yè)态的逐漸豐富、客戶需求的持續變化，以及以“資管新規”和“信托三分類”等監管政策的不斷引導，以信任、專業(yè)能(néng)力、資源優勢、以及機(jī)構穩定性等多(duō)重要素驅動的大财富管理模式應運而生(shēng)。

為(wèi)真正實現客戶的财富管理目标，更好地站在買方立場服務客戶，金石财策在實踐中十分重視理财顧問的培養與管理，從(cóng)去年(nián)年(nián)初開(kāi)始推出“虎贲人才發展計劃”，面向全社會(huì)招募和培養綜合财富管理的專業(yè)人才。“以顧問為(wèi)本”是金石财策的經營哲學之一(yī)，公司根據财富管理人才型組織的特征，在顧問招募體系、教育訓練、1+N 專家支持流程、合夥人制度、以及專業(yè)組織文化方面做出持續而深入的建設。

金石财策成立于 2014 年(nián)，是一(yī)家面向高(gāo)淨值客戶、專業(yè)咨詢驅動的财富與投資管理顧問機(jī)構。公司已完成美國(guó)金融科技(jì)上(shàng)市(shì)公司 PINTEC 品钛A輪、國(guó)投泰康信托B輪融資，具備中國(guó)證券投資基金協會(huì)頒發的私募基金管理人牌照(zhào)和美國(guó)證券交易委員(yuán)會(huì)頒發的RIA注冊投資顧問牌照(zhào)。截至目前，公司已經在北(běi)京、上(shàng)海、杭州、深圳、成都、重慶、青島、濟南(nán)等地設立财富管理中心，在美國(guó)設立子公司，在新加坡設有聯絡處。

金石财策始終堅持“賦能(néng)顧問事(shì)業(yè)，改觀财富管理”的企業(yè)使命，定位于“面向高(gāo)淨值客戶，以專業(yè)咨詢驅動的财富與投資管理顧問機(jī)構”。作為(wèi)新經濟時代高(gāo)淨值客戶财富管理服務中一(yī)支不可忽視的重要力量，金石财策越來越受到(dào)行業(yè)機(jī)構的關注與青睐。